Solutions LCB-FT | Lutte contre le Blanchiment d'Argent

L’intelligence Artificielle est dépassée en matière de LCB-FT

6 novembre 2023By

Dominique Baumier

Nées au milieu des années 2000, certaines solutions d’automation des diligences LCB-FT font déjà figure de dinosaures ! Se conformer aux exigences réglementaires actuelles ou futures est nécessaire mais s’avère extrêmement complexe, coûteux et souvent trop chronophage. Un outil de conformité infaillible doit assurer des fonctionnalités indispensables pour valider efficacement les mesures de vigilance clients KYC / KYS / KYB  et de surveillance des…

Mieux comprendre la dernière sanction de l’ACPR sur la LCB-FT !

31 octobre 2023By

Patrice Bedikian

L’ACPR vient à nouveau de sévir pour des griefs liés à la LCB-FT. Cette fois, c’est la filiale VIE d’un grand groupe français d’Assurance qui écope d’une amende pécuniaire de 3,5 millions d’euros, et d’un risque réputationnel fort avec la non-anonymisation de la sanction.

TRACFIN dévoile 29 exemples de risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme

10 octobre 2023By

Patrice Bedikian

Tracfin dévoile la section finale de son rapport annuel pour l’année 2022, qui se focalise sur l’évaluation de la menace concernant le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (BC-FT).

Gérez 100% de vos obligations LCBFT avec AP Solutions IO

Tout savoir sur les obligations LCB-FT des courtiers

13 septembre 2023By

Patrice Bedikian

Retrouvez les fondamentaux des obligations règlementaire LCBFT

Analyse Sectorielle des Risques de Blanchiment et Financement

3 juillet 2023By

Patrice Bedikian

L’ACPR a publié le 29 juin 2023 une nouvelle version de l’ASR : Analyse Sectorielle des Risques de Blanchiment de Capitaux (BC) et de Financement du Terrorisme (FT).

Financement spécialisé sanction ACPR LCB-FT

Au tour du Financement Spécialisé ( LLD/LOA…) d’être sanctionné par l’ACPR

1 juin 2023By

Patrice Bedikian

Au tour du Financement Spécialisé ( LLD/LOA…) d’être sanctionné par l’ACPR. En ce mois de mai 2023, c’est au tour d’un organisme de financement automobile d’être alpagué par l’ACPR. Résultat ? ½ million d’euros d’amende et un blâme. Sans parler du plan de remédiation estimé à environ 4 millions d’euros dont la moitié pour des…

L’AMF sanctionne une SGP, mais aussi son dirigeant !

17 mai 2023By

Patrice Bedikian

Fin avril 2023, l’AMF a publié une sanction pour des manquements aux obligations LCB-FT. Outre la Société de Gestion de Portefeuille, c’est également son Président/CEO qui a été mis en cause et sanctionné d’un avertissement mais aussi de 150 000€ d’amende !

Comment éviter les sanctions LCB-FT, retour sur une amende mémorable qui aurait pu être évitée

24 avril 2023By

Patrice Bedikian

L’analyse de ces sanctions permet de faire une piqûre de rappel sur les obligations règlementaires, voire préciser certains points afin d’éviter toute mauvaise interprétation. Voici un résumé des principaux griefs de cette sanction

LCB-FT, les obligations des Professionnels de l’Immobilier pointées par les régulateurs

17 avril 2023By

Patrice Bedikian

L’été dernier, le GAFI a mis à jour ses lignes directrices concernant l’approche basée sur les risques concernant le secteur des professionnels de l’immobilier.

LCB-FT : L’Europe envisage des mesures plus strictes

28 mars 2023By

Patrice Bedikian

Mardi 28 mars 2023, les députés des commissions des affaires économiques et monétaires et des libertés civiles, de la justice et des affaires intérieures ont approuvé des règles plus strictes en vue de renforcer la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le contournement des sanctions dans l’Union Européenne (UE). Ces…

Décembre 2021 – Sanction ACPR qui fera date

15 décembre 2021By

Patrice Bedikian

AP Solutions IO est heureux de revenir vers vous pour commenter et disséquer la dernière condamnation de l’ACPR, principalement sur des sujets Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB-FT). L’ACPR sanctionne à nouveau un groupe d’Assurance Mutuelle français à hauteur de 4 millions d’euros. Cette sanction est principalement axée sur le dispositif…

LCB/FT – Ce qu’il faut retenir du bilan 2019 de l’ACPR

2 juin 2020By

Patrice Bedikian

L'ACPR vient de publier son rapport d'activité annuel. Voici ce qu'il faut retenir en matière de lutte contre le blanchiment et financement du terrorisme (LCB-FT) : La quasi-totalité des actions prévues pour 2019 ont été menées en matière de LCB-FT : Formalisation de l’approche par les risques, la révision des manuels de contrôle sur place…