Le blog de la conformité LCB-FT
Evaluée par la Commission européenne à 990 milliards d’euros par an, tous secteurs confondus, la corruption reste hélas, un phénomène endémique. Et la situation ne va pas s’améliorer ! Selon l’organisation Transparency International, qui a publié, en février 2025, son Indice de Perception de la Corruption (IPC), la situation en France s’est aggravée. L’hexagone a perdu cinq places dans le classement mondial, chutant à la 25e position soit dix rangs derrière l’Allemagne, avec le triste score de 67/100.
La corruption, un monstre tentaculaire qui se nourrit de la complexité
La corruption trouve un terreau favorable dans la multiplicité des interactions entre…
Un fléau international
2024 a été une année prolifique pour les crimes financiers. Selon le Global Financial Crime Report 2024 du Nasdaq, plus de 3,1 trillions de dollars de fonds illicites auraient transité par le système financier mondial en 2023. Quant aux fraudes et autres escroqueries bancaires, elles auraient généré 485,6 milliards de dollars de pertes. Mais ce n’est que la partie visible de l’iceberg. L’ampleur réelle du phénomène est bien plus grande, difficilement quantifiable en raison des nombreux crimes non signalés ou tout simplement indétectables avec les outils actuels. Face à cette menace grandissante, il devient essentiel pour les…
46 millions de dollars d’amende. C’est la sanction infligée à Klarna pour manquements à la réglementation AML (Anti-Money Laundering). Une somme qui rappelle l'importance de la conformité dans le secteur financier. Mais comment une entreprise de cette envergure a-t-elle pu être sanctionnée aussi lourdement ?
La loi AML impose des règles strictes pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Son objectif ? Empêcher les transactions illicites et renforcer la transparence financière. Pour les acteurs du secteur, c’est un cadre indispensable… mais aussi un défi constant. Entre obligations de vigilance, surveillance des transactions et mise en conformité…
Et si la technologie pouvait révolutionner la lutte contre la criminalité financière ?
Et si vous pouviez anticiper les risques avant qu’ils ne deviennent des sanctions ?
Dans un environnement où la LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme) se durcit, la pression sur les compliance officers et les entreprises réglementées ne cesse d’augmenter. Une erreur, une faille dans votre dispositif et c’est une avalanche de conséquences : amendes record, perte de confiance, restrictions opérationnelles…
Face à cette complexité, comment assurer une vigilance renforcée sans ralentir vos opérations ? L’intelligence augmentée change la donne. Contrairement…