Le blog de la conformité LCB-FT
Fraude, détournement, blanchiment : en 2025, chaque secteur devient une cible potentielle. Et vous ? Êtes-vous prêt à détecter l’opération suspecte avant qu’il ne soit trop tard ?
Introduction
La fraude ne se cantonne plus au secteur financier. En 2024, plus de 211 000 déclarations de soupçon ont été déposées auprès de Tracfin. Les signalements explosent, toutes branches confondues.
Europol et l’EPPO estiment les dégâts liés à la fraude dans l’UE à plusieurs dizaines de milliards d’euros par an (24,8 Mds€ rien que pour 2024 selon l'EPPO). Ce basculement s’explique par la sophistication croissante des schémas frauduleux : blanchiment numérique, usurpation de…
Dans un contexte de pression réglementaire toujours plus forte, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) impose aux organisations une vigilance de tous les instants. Cette démarche repose sur une combinaison d’actions complémentaires : sensibilisation et formation des équipes, adaptation des processus internes, intégration de technologies dédiées, et surveillance continue des flux financiers. Au cœur de ce dispositif, trois piliers s’imposent comme incontournables : KYC (Know Your Customer), KYB (Know Your Business) et KYT (Know Your Transactions).
KYC, KYB et KYT : complémentaires… mais indissociables
Si les deux premiers reposent essentiellement sur l’analyse des clients et…
Comme dans le jeu des 7 familles, le monde de la tech s’est progressivement enrichi de nouveaux membres aux rôles bien définis. Parmi les plus connus on peut citer les FinTech, les LegalTech et les RegTech, trois typologies d’entreprises dédiées à la finance, au droit et à la conformité qui bien souvent sont confondues. Et pour cause : toutes sont destinées à simplifier, moderniser ou encore sécuriser des marchés complexes et fortement réglementés grâce à la technologie.
Aujourd’hui, la transformation numérique impacte l’ensemble des secteurs et des départements d’entreprise. Dans ce contexte, lutter contre la criminalité financière tout en répondant…
La conformité ne se joue plus en silo. Aujourd’hui, c’est au cœur même de vos process métiers qu’elle doit s’intégrer. Et c’est là que l’interconnexion entre CRM et solution LCB-FT devient une évidence stratégique. Plus qu’une question technique, c’est un choix de performance et de maîtrise.
Introduction
Les réglementations LCB-FT se durcissent. Les flux clients se digitalisent. Et les entreprises se retrouvent à jongler entre des outils isolés, des contrôles manuels et des procédures chronophages.
Pendant ce temps, les risques évoluent. Plus rapides, plus discrets, plus complexes.
Or, le CRM est bien souvent le point d’entrée principal de l’information client.…