AML-CFT compliance blog
Dans un contexte de pression réglementaire toujours plus forte, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) impose aux organisations une vigilance de tous les instants. Cette démarche repose sur une combinaison d’actions complémentaires : sensibilisation et formation des équipes, adaptation des processus internes, intégration de technologies dédiées, et surveillance continue des flux financiers. Au cœur de ce dispositif, trois piliers s’imposent comme incontournables : KYC (Know Your Customer), KYB (Know Your Business) et KYT (Know Your Transactions).
KYC, KYB et KYT : complémentaires… mais indissociables
Si les deux premiers reposent essentiellement sur l’analyse des clients et…
Comme dans le jeu des 7 familles, le monde de la tech s’est progressivement enrichi de nouveaux membres aux rôles bien définis. Parmi les plus connus on peut citer les FinTech, les LegalTech et les RegTech, trois typologies d’entreprises dédiées à la finance, au droit et à la conformité qui bien souvent sont confondues. Et pour cause : toutes sont destinées à simplifier, moderniser ou encore sécuriser des marchés complexes et fortement réglementés grâce à la technologie.
Aujourd’hui, la transformation numérique impacte l’ensemble des secteurs et des départements d’entreprise. Dans ce contexte, lutter contre la criminalité financière tout en répondant…
La conformité ne se joue plus en silo. Aujourd’hui, c’est au cœur même de vos process métiers qu’elle doit s’intégrer. Et c’est là que l’interconnexion entre CRM et solution LCB-FT devient une évidence stratégique. Plus qu’une question technique, c’est un choix de performance et de maîtrise.
Introduction
Les réglementations LCB-FT se durcissent. Les flux clients se digitalisent. Et les entreprises se retrouvent à jongler entre des outils isolés, des contrôles manuels et des procédures chronophages.
Pendant ce temps, les risques évoluent. Plus rapides, plus discrets, plus complexes.
Or, le CRM est bien souvent le point d’entrée principal de l’information client.…
Réglementations mouvantes, menaces numériques grandissantes, fraudes de plus en plus sophistiquées… Le dispositif LCB-FT d’hier suffit rarement aux enjeux d’aujourd’hui. Et attendre qu’il soit trop tard, c’est offrir une porte d’entrée aux risques. Il est temps de moderniser.
Introduction
Les obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) ne cessent de se renforcer. Mais dans de nombreuses entreprises, les dispositifs sont encore trop rigides, trop manuels. Résultat : détection tardive, surcharge des équipes, traçabilité lacunaire.
Moderniser son dispositif LCB-FT n’est plus un luxe, c’est une nécessité. Encore faut-il savoir par où commencer…