Conformité LCB-FT : les solutions AP Scan & AP Filter pistent les individus et les transactions sensibles pour de nombreux secteurs d’activité  

Criminalité financière : une menace constante 

La fraude financière est en croissance et de nombreuses organisations du monde entier continuent à en faire les frais à grande échelle sur fond de pression règlementaire. Il faut dire que la mondialisation et la situation géopolitique complexe, les défis de conformité et les forts coûts associés, le développement exponentiel des fournisseurs, ou encore l’accélération du numérique particulièrement apprécié de la criminalité financière, … sont autant de paramètres qui fragilisent les entreprises. 

Les défis de la criminalité financière (LCB-FT) 

 Englobant le blanchiment d’argent, la fraude fiscale, la corruption ou encore la manipulation des marchés financiers, la criminalité financière (LCB-FT) constitue l’un des principaux défis auxquels les organisations à travers le monde doivent aujourd’hui faire face. Elle concerne de nombreuses entreprises issues de différents domaines d’activité et soumises à des obligations de vigilance, et autres secteurs réglementés à l’instar des banques, compagnies d’assurance, notaires, experts-comptables, commissaires aux comptes, etc.  

Maitriser l’appétence au risque 

Toutes les organisations doivent aujourd’hui se doter d’un système de gestion de risques approprié pour se protéger, fiabiliser la relation avec leurs clients et fournisseurs et rester en conformité. En effet, si le potentiel de fraude reste élevé indépendamment du secteur d’activité de l’entreprise (fraude comptable, contrefaçon de produits et pratiques de corruption, tentatives d’extorsion, …) une remise à plat des procédures de coopération, des outils et des mécanismes de contrôles est une étape cruciale pour endiguer le phénomène.  

Les RegTech, des solutions avancées pour répondre à la complexité de la conformité réglementaire 

Le recours à des solutions RegTech (Regulatory technology) de dernière génération permettra d’établir la conformité en répondant aux enjeux de transparence et de traçabilité requis, tout en réduisant drastiquement le traitement des suspicions avec en bonus, une veille règlementaire automatisée ! 

AP Scan & AP Filter, détecter en temps réel les personnes et les transactions sensibles et renforcer son agilité  

La diligence raisonnable en toute confiance 

La RegTech révolutionne la gestion de la connaissance client (KYC) et la lutte contre le blanchiment d’argent, renforçant l’agilité des entreprises face aux évolutions constantes du contexte réglementaire et de leur SI.  La diligence raisonnable implique non seulement l’identification des clients/fournisseurs avec la collecte automatisée d’informations pertinentes pour évaluer les profils de risque, mais aussi la surveillance rigoureuse des transactions avec le maintien d’une traçabilité et d’une explicabilité complète en phase avec les exigences des autorités compétentes.  

AP Scan et AP Filter, des solutions avancées, mais utilisables par des non-experts 

La solution AP Scan assure le dépistage granulaire des tiers sur la base de règles de scoring totalement paramétrables. Pouvant fonctionner en totale autonomie, elle automatise la détection, l’identification, la classification et le traitement des personnes sanctionnées ou sensibles, physiques ou morales. La solution AP Filter quant à elle, s’intègre aux systèmes de Core-Banking et filtre les transactions financières, c’est-à-dire qu’elle détecte les sanctions internationales ou identifie des pays ou devises sous embargo.  

Des solutions interconnectées 

Interconnectées, et s’intégrant via API à tous les types de fichiers clients ou tiers existants dans le SI de l’entreprise, ces solutions éprouvées accélèrent la détection d’anomalies, identifiant en temps réel des relations ou des transactions interconnectées potentielle sous-jacentes aux activités de blanchiment d’argent via l’analyse de milliers de sources différentes (Sanctions Globales/Régionales, Gels des Avoirs, Personne Politiquement Exposée, RCA Relatives and Closes Associates, Media Défavorables, Bénéficiaires Effectifs, identification des Pays et Devises sous embargos, listes internes, Dow Jones, Acuris, Open Data (INPI, ORIAS, personnes décédées…).  

Automatisation intelligente et puissants moteurs de réduction 

En offrant de l’automatisation intelligente et de puissants moteurs de réduction, elles vont limiter l’action humaine sur des tâches chronophages tout en sécurisant l’analyse des flux en temps réel (jusqu’à 98 % de faux positifs en moins…).Totalement configurables en fonction de la politique de Conformité et de gestion des risques de  l’entreprise, elles peuvent être utilisées dans différents secteurs d’activité pour rationaliser les processus d’onboarding clients/fournisseurs en validant les mesures de vigilance KYC / KYS sur le long terme via des analyses de cohérence ainsi qu’un relevé de points d’alerte à travers des reporting poussés.  

Quelques exemples de leur application 

L’immobilier 

Devenu depuis quelques années un moyen privilégié pour réinvestir les bénéfices de la criminalité organisée dans l’économie réelle, l’immobilier nécessite une vigilance sérieuse des professionnels du secteur. Les solutions AP Scan et AP Filter vont permettre d’identifier les personnes à risque avant toute collaboration et garantir le respect des règlementations en vigueur pour éviter les sanctions.  

 Le retail 

Dans le secteur du Retail, AP Scan & AP Filter aident les marketplace par exemple à rester en conformité en leur permettant de contrôler la probité des vendeurs, de vérifier l’identité des bénéficiaires des fonds collectés ainsi que la nature des prestations délivrées pour diminuer les risques de litiges commerciaux. 

Le casino et les jeux 

Offrant anonymat et grosses mises, les casinos, pointés du doigt par le GAFI, sont une cible prisée des criminels car ils permettent de blanchir rapidement de l’argent. AP Scan & AP Filter identifient les anomalies en temps réel en tenant compte des disparités géographiques règlementaires et analysent les transactions en vue de définir des seuils de risque. 

Solutions automatisées et éprouvées, AP Scan & AP Filter peuvent être utilisées dans une variété de secteurs d’activité pour offrir aux organisations, agilité et capacité d’adaptation au sein d’un contexte règlementaire évolutif, tout en leur permettant de mettre en œuvre une approche fondée sur les risques pour préserver leurs activités et leur réputation.  

Vous souhaitez savoir comment AP Scan & AP Filter peuvent être implémentés au sein de votre organisation pour vous aider à rester en conformité et vous protéger de la criminalité financière ? Demandez une démo