CSR (Corporate Social Responsibility) plays a growing role in the life of organizations, integrating social, environmental and ethical concerns into their internal and external activities. While it reflects a proactive approach, CSR is also a legal obligation in which transparency has become a key requirement. The European CSRD directive, which came into force...

In April 2023, BNP Paribas neo-bank Nickel was fined one million euros for serious AML-CFT compliance failures. This scandal revealed the impact of such failures on a company's reputation and finances. A powerful warning for all companies faced with compliance requirements...

Crypto-currencies are attracting increasing interest: the global market was estimated at $1.6 billion in 2022 and will exceed $2.7 billion by 2030, according to Vantage Market Research. Crypto-currencies are at the heart of decentralized finance. DECENTRALIZED FINANCE: HOW DOES IT WORK? Based on...

In an increasingly interconnected world, the traceability of financial transactions is becoming a crucial element in the fight against money laundering and terrorist financing. But not only for national and international regulatory authorities. Businesses need to be able to detect and provide real-time information on...

Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, circulation de capitaux d’origine frauduleuse (activités criminelles, évasion fiscale), corruption et tentative de corruption à des fins de blanchiment, …les autorités de régulation nationales et supranationales, et leurs émanations comme Tracfin, imposent aux institutions financières et aux entreprises plus qu’un devoir de vigilance dans leurs procédures…

Sanction LCB-FT : 2,5M€ d’amende L'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) a infligé sa deuxième sanction de l'année en raison de graves défaillances affectant de manière significative plusieurs éléments cruciaux du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). La BRED est une banque coopérative et la plus…

In 2023, Cryptocurrency companies and Fintechs were fined more AML-CFT fines than all other businesses combined. According to the Financial Times, cryptocurrency and digital payment companies had to pay a staggering $5.8 billion in fines, not least for their many shortcomings in Combating...

Efficience et rentabilité de la KYC & LCB-FT : tout est dans la technologie ! Scrutée de près par les organismes régulateurs, la conformité règlementaire n’est plus une option pour les entreprises, surtout lorsqu’elle porte sur les flux financiers. Dans un contexte accéléré de lutte contre le blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme,…

Conformité LCB-FT : les solutions AP Scan & AP Filter pistent les individus    Criminalité financière : une menace constante  La fraude financière est en croissance et de nombreuses organisations du monde entier continuent à en faire les frais à grande échelle sur fond de pression règlementaire. Il faut dire que la mondialisation et la…

2025, l’année de toutes les conformités L’année 2025 marquera sans nul doute une étape supplémentaire pour les obligations règlementaires des entreprises. Si les exigences de conformité progressent… et s’accumulent, encore beaucoup trop d’entreprises attendront le dernier moment – c’est-à-dire, l’entrée en vigueur effective de ces nouvelles obligations - pour s’y conformer. Mais il sera trop…