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Illustration du KYC continu automatisé dans la conformité financière

Embargos et sanctions internationales : exigences de couverture du dispositif LCB-FT

10 mars 2026By

Patrice Bedikian

Les embargos et les sanctions internationales figurent parmi les zones les plus sensibles de la conformité LCB-FT. Les régimes de sanctions se multiplient, les listes sont mises à jour en permanence et les mesures peuvent être directes ou indirectes. Dans ce contexte mouvant. Toute défaillance peut exposer l’établissement à un risque réputationnel…

Comprenez comment la blockchain renforce la traçabilité et la transparence réglementaire.

Cartographie des risques AML : méthodologie et outils de structuration du dispositif LCB-FT

10 mars 2026By

Patrice Bedikian

Sommaire Introduction : rôle central de la cartographie des risques AML Définition et exigences réglementaires L’approche par les risques dans la conformité AML Attentes des autorités de contrôle Méthodologie de construction en 4 étapes Critères structurants de la cartographie Pays à risque LCB-FT Automatisation et scoring des…

Personnes politiquement exposées (PPE) : définition, listes et obligations de vigilance

9 mars 2026By

Patrice Bedikian

Une personne politiquement exposée (PPE) désigne une personne physique exerçant ou ayant exercé une fonction publique importante. À ce titre, sa position accroît significativement l’ exposition aux risques de corruption, de détournement de fonds publics, de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. La notion de PPE ne se…

Réduction des coûts de conformité avec la regtech

Blanchiment d’argent : définition, typologies et moyens de lutte

7 mars 2026By

Aurélien Zachayus

Sommaire Introduction : Comprendre le blanchiment d’argent Définition juridique du blanchiment d’argent Les trois phases du blanchiment Typologies actuelles de blanchiment Cadre légal et réglementaire Rôle des professionnels assujettis Outils technologiques de détection Difficultés rencontrées par les établissements Anticiper l’évolution du risque Structurer un dispositif…

Impact de l’intelligence augmentée sur la LCB-FT

KYT (Know Your Transaction) : définition et surveillance des transactions en temps réel

6 mars 2026By

Dominique Baumier

Sommaire Introduction au KYT (Know Your Transaction) KYT : définition et différence avec le KYC Pourquoi la surveillance transactionnelle est obligatoire Typologies de transactions suspectes : signaux à identifier Déclaration de soupçon et relation avec TRACFIN Automatiser le KYT : scénarios configurables et intelligence explicable Difficultés opérationnelles observées…

Carte illustrant les sanctions internationales et leurs impacts sur les entreprises

KYC (Know Your Customer) : définition, obligations et mise en œuvre

5 mars 2026By

Aurélien Zachayus

Sommaire Introduction au KYC (Know Your Customer) KYC : définition et cadre réglementaire Une obligation au cœur du dispositif LCB-FT Pourquoi le KYC est-il obligatoire ? Le processus KYC en quatre étapes KYC dans les secteurs bancaire, financier et assurantiel Customer Due Diligence (CDD) et Enhanced Due Diligence…