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Comment choisir une solution de criblage des sanctions : la grille en 10 critères

10 août 2026By

Viraliz

Choisir une solution de criblage des sanctions ne consiste pas simplement à vérifier qu’un éditeur dispose de listes et d’un moteur de rapprochement. Il faut comprendre quelles données sont exploitées, comment les correspondances sont détectées, combien d’alertes devront être analysées et quelles preuves pourront être produites plusieurs mois plus tard. Les équipes conformité doivent par ailleurs…

KYC, KYB, KYS, KYT : à quoi sert chaque brique et comment les articuler ?

8 août 2026By

Aurélien Zachayus

Connaître son client, vérifier une entreprise, évaluer un fournisseur, surveiller des transactions : ces démarches sont proches, mais elles ne répondent ni aux mêmes besoins ni, selon les cas, aux mêmes exigences réglementaires. Le KYC, Know Your Customer, concerne la connaissance du client. Le KYB, Know Your Business, désigne couramment les démarches de connaissance et de…

SaaS, API ou on-premise : comparer les modes d’intégration et de déploiement d’une solution de conformité

7 août 2026By

Aurélien Zachayus

Le choix d’une solution de conformité ne repose pas seulement sur les performances de son moteur. Il dépend aussi de la manière dont la solution s’intègre au système d’information existant, de la localisation des données, de la charge d’exploitation et de la capacité à faire évoluer l’architecture dans le temps. Trois termes reviennent souvent lors de…

Renforcer son criblage LCB-FT avant un contrôle ACPR : quelles options privilégier ?

6 août 2026By

Aurélien Zachayus

L’annonce d’un contrôle modifie les priorités. Il ne s’agit plus de rechercher immédiatement la solution idéale à long terme, mais de déterminer ce qui fonctionne réellement, ce qui peut être démontré et quelles sont les lacunes du dispositif à corriger. L’enjeu concerne notamment les organismes supervisés par l’ACPR, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution, qui…

Dispositif LCB-FT dans un cabinet : quelles solutions selon la taille du portefeuille ?

5 août 2026By

Aurélien Zachayus

Les experts-comptables font partie des professionnels assujettis aux obligations de LCB-FT, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Dans un cabinet, ces obligations doivent pourtant souvent être organisées sans disposer d’une équipe exclusivement consacrée à la conformité. La question est donc très concrète : comment mettre en place un dispositif proportionné…

Faux positifs du criblage : comment réduire le bruit sans perdre en couverture ?

4 août 2026By

Aurélien Zachayus

Un dispositif de criblage qui génère un volume très important d’alertes n’est pas nécessairement plus prudent. Lorsque les équipes consacrent l’essentiel de leur temps à écarter des correspondances sans pertinence, la qualité de l’analyse peut se dégrader et les délais de traitement s’allonger. Réduire les faux positifs du criblage est donc un enjeu à la fois…

RegTech française ou internationale : comment choisir son éditeur de conformité ?

3 août 2026By

Aurélien Zachayus

Choisir un éditeur de conformité ne revient pas seulement à choisir un moteur de criblage. Il faut aussi déterminer où les données seront traitées, comment la solution s’intégrera au système d’information, dans quelles conditions le support sera accessible et comment les évolutions réglementaires seront prises en compte. Ces questions se posent notamment dans le cadre d’un…

Solutions de criblage LCB-FT : comparer les alternatives disponibles en France

1 août 2026By

Aurélien Zachayus

La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) impose aux professionnels assujettis des mesures de vigilance adaptées au niveau de risque. Lorsqu’un client ou, selon les cas, son bénéficiaire effectif est une personne politiquement exposée (PPE), des mesures complémentaires s’appliquent. En parallèle, les organismes concernés doivent respecter les dispositifs spécifiques…

adapter les contrôles aux nouveaux services

Conformité LCB-FT dans la fintech : enjeux spécifiques et solutions

10 juillet 2026By

Aurélien Zachayus

Les acteurs financiers numériques doivent concilier vitesse de développement, fluidité des parcours et obligations réglementaires. Une fintech n'est pas pour autant un statut juridique : les règles applicables dépendent de l’agrément, des services fournis et du rôle réel de l’entreprise. Les établissements de paiement, les établissements de monnaie électronique, certaines banques en ligne et…

Faux positifs AML : réduire le bruit sans manquer un risque

9 juillet 2026By

Patrice Bedikian

Dans un dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, l’accumulation d’alertes peu pertinentes mobilise les analystes, ralentit l’entrée en relation et détourne l’attention des dossiers sensibles. La réduction des faux positifs AML devient donc un enjeu de performance, de maîtrise du risque et d’auditabilité. Dans le criblage ou…

AMLA : premières orientations et calendrier d’application jusqu’en 2028

8 juillet 2026By

Aurélien Zachayus

L’ AMLA, ou Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism , est la nouvelle autorité européenne chargée de renforcer la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Établie à Francfort, elle élabore le corpus réglementaire européen, favorise la convergence des pratiques de supervision et prépare la surveillance…

Reporting Tracfin : obligations déclaratives et procédure pas à pas

6 juillet 2026By

Dominique Baumier

Le reporting Tracfin désigne, dans le langage opérationnel, les échanges entre les professionnels assujettis à la LCB-FT et le service français de renseignement financier. Cette expression désigne principalement la déclaration de soupçon, mais elle ne constitue pas une catégorie juridique unique : les communications systématiques d’informations et les réponses au droit de communication…