AML-CFT compliance blog
Sommaire
Les nouvelles responsabilités de l’AMLA
Supervision directe des entités à haut risque
Coordination des cellules de renseignement financier
Élaboration de normes harmonisées
Pouvoir de sanction et d’injonction
Création d’une base de données européenne
Impacts pour les établissements financiers et non-financiers
Pour les établissements financiers
Pour les entités non-financières
Une mise à niveau incontournable
Comment anticiper les exigences de l’AMLA avec une RegTech
Vers une conformité harmonisée, portée par l’AMLA
L’AMLA (AntiMoney Laundering Authority) est la toute nouvelle autorité européenne dédiée à la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme (LCBFT). Créée en 2024, elle renforce les dispositifs européens…
Sommaire Pourquoi les comportements clients sont devenus un indicateur clef Signaux faibles et typologies de comportements à risque Comment les solutions RegTech exploitent ces données Vers une conformité prédictive : enjeux et limite
Et si le véritable déclencheur d’une alerte de conformité se cachait… dans un simple changement d’habitude client ?
Dans les établissements bancaires, la fraude se niche désormais dans des comportements apparemment anodins : virements rapides vers des comptes nouveaux, connexions géolocalisées atypiques ou modifications répétées de données personnelles.
Selon l’OSMP, le montant total de la fraude aux moyens de paiement scripturaux a atteint 1,195 milliard d’euros en 2022, malgré une…
L’essor des technologies numériques et notamment de la blockchain a donné naissance à une nouvelle catégorie d’acteurs : les PSAN, ou prestataires de services sur actifs numériques. Encore peu connus du grand public, ils sont devenus incontournables dans l’écosystème crypto français. Leur nombre a explosé : alors qu’on en comptait à peine une trentaine en 2022, plus de 150 entreprises étaient enregistrées auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF) à la mi-2025.
Un engouement pour les cryptoactifs…
Si le nombre de PSAN est en forte croissance, c’est avant tout parce que la demande est là. Selon l’ADAN (Association pour le Développement…
Textes renforcés, sanctions accrues, vigilance maximale. La déclaration de soupçon devient un levier majeur de la lutte anti-blanchiment. Mais dans la pratique ? Les erreurs persistent. Et elles coûtent cher.
MiCA, DORA, LCB-FT… En 2025, les régulations changent de dimension. Pour vous, professionnels soumis à la LCB-FT, la déclaration Tracfin n’est plus un simple réflexe administratif : c’est un acte structurant, qui engage la responsabilité de l’entreprise.
Et face à la complexité des procédures, aux exigences de traçabilité et aux attentes des régulateurs… difficile d’improviser ! C’est là qu’interviennent des solutions numériques capables de structurer, historiser et automatiser chaque étape…