Compliance AML-CFT : AP Scan & AP Filter solutions track individuals

Compliance AML-CFT : AP Scan & AP Filter solutions track individuals

Criminalité financière : une menace constante 

La fraude financière est en croissance et de nombreuses organisations du monde entier continuent à en faire les frais à grande échelle sur fond de pression règlementaire. Il faut dire que la mondialisation et la situation géopolitique complexe, les défis de conformité et les forts coûts associés, le développement exponentiel des fournisseurs, ou encore l’accélération du numérique particulièrement apprécié de la criminalité financière, … sont autant de paramètres qui fragilisent les entreprises. 

Les défis de la criminalité financière (LCB-FT) 

Englobant le blanchiment d’argent, la fraude fiscale, la corruption ou encore la manipulation des marchés financiers, la criminalité financière (LCB-FT) constitue l’un des principaux défis auxquels les organisations à travers le monde doivent aujourd’hui faire face. Elle concerne de nombreuses entreprises issues de différents domaines d’activité et soumises à des obligations de vigilance, et autres secteurs réglementés à l’instar des banques, compagnies d’assurance, notaires, experts-comptables, commissaires aux comptes, etc.  

Maitriser l’appétence au risque 

Today, all organizations need an appropriate risk management system to protect themselves, ensure reliable relations with their customers and suppliers, and remain compliant. Indeed, while the potential for fraud remains high, regardless of a company's sector of activity (accounting fraud, product counterfeiting and corrupt practices, extortion attempts, etc.), a complete overhaul of cooperation procedures, tools and control mechanisms is a crucial step towards curbing the phenomenon.

Les RegTech, des solutions avancées pour répondre à la complexité de la conformité réglementaire 

Le recours à des solutions RegTech (Regulatory technology) de dernière génération permettra d’établir la conformité en répondant aux enjeux de transparence et de traçabilité requis, tout en réduisant drastiquement le traitement des suspicions avec en bonus, une veille règlementaire automatisée ! 

AP Scan & AP Filter, détecter en temps réel les personnes et les transactions sensibles et renforcer son agilité  

La diligence raisonnable en toute confiance 

RegTech is revolutionizing customer knowledge management (KYC) and the fight against money laundering, boosting companies' agility in the face of to constant regulatory environment and their IS. Due diligence involves not only the identification of customers/suppliers with the automated collection of relevant information to assess risk profiles, but also the rigorous monitoring of transactions with the maintenance of full traceability and explicability in line with the requirements of the relevant authorities.

AP Scan et AP Filter, des solutions avancées, mais utilisables par des non-experts 

La solution AP Scan assure le dépistage granulaire des tiers sur la base de règles de scoring totalement paramétrables. Pouvant fonctionner en totale autonomie, elle automatise la détection, l’identification, la classification et le traitement des personnes sanctionnées ou sensibles, physiques ou morales. La solution AP Filter quant à elle, s’intègre aux systèmes de Core-Banking et filtre les transactions financières, c’est-à-dire qu’elle détecte les sanctions internationales ou identifie des pays ou devises sous embargo.  

Des solutions interconnectées 

Interconnectées, et s’intégrant via API à tous les types de fichiers clients ou tiers existants dans le SI de l’entreprise, ces solutions éprouvées accélèrent la détection d’anomalies, identifiant en temps réel des relations ou des transactions interconnectées potentielle sous-jacentes aux activités de blanchiment d’argent via l’analyse de milliers de sources différentes (Sanctions Globales/Régionales, Gels des Avoirs, Personne Politiquement Exposée, RCA Relatives and Closes Associates, Media Défavorables, Bénéficiaires Effectifs, identification des Pays et Devises sous embargos, listes internes, Dow Jones, Acuris, Open Data (INPI, ORIAS, personnes décédées…).  

Automatisation intelligente et puissants moteurs de réduction 

En offrant de l’automatisation intelligente et de puissants moteurs de réduction, elles vont limiter l’action humaine sur des tâches chronophages tout en sécurisant l’analyse des flux en temps réel (jusqu’à 98 % de faux positifs en moins…). Totalement configurables en fonction de la politique de Conformité et de gestion des risques de  l’entreprise, elles peuvent être utilisées dans différents secteurs d’activité pour rationaliser les processus d’onboarding clients/fournisseurs en validant les mesures de vigilance KYC / KYS sur le long terme via des analyses de cohérence ainsi qu’un relevé de points d’alerte à travers des reporting poussés.  

Quelques exemples de leur application 

L’immobilier 

In recent years, real estate has become a preferred means of reinvesting the profits of organized crime into the real economy, and this calls for serious vigilance on the part of industry professionals. The AP Scan and AP Filter solutions will help identify at-risk individuals before any collaboration takes place, and ensure compliance with current regulations to avoid sanctions.

 Le retail 

In the retail sector, AP Scan & AP Filter help marketplaces, for example, to remain compliant by enabling them to check the probity of sellers, the identity of the beneficiaries of funds collected, and the nature of the services provided, to reduce the risk of commercial disputes.

Le casino et les jeux 

Offering anonymity and high stakes, casinos, singled out by the FATFare a popular target for criminals, as they enable them to launder money quickly. AP Scan & AP Filter identify anomalies in real time, taking into account geographical regulatory disparities, and analyze transactions to define risk thresholds.

Proven, automated solutions, AP Scan & AP Filter can be used in a variety of business sectors to offer organizations agility and adaptability within a changing regulatory environment, while enabling them to implement a risk-based approach to safeguarding their business and reputation.