Le blog de la conformité LCB-FT
Sommaire Une avancée majeure pour la sécurité des paiements La VoP, créatrice de valeur… … Mais un défi technique organisationnel Des solutions pour capitaliser sur la réglementation VoP
Si les paiements instantanés ont révolutionné les transactions financières, ils sont également devenus une cible privilégiée pour la fraude, notamment celle qui cible les virements, comme via l’« Authorised Push Payment Fraud » (APP Fraud). Face à la sophistication croissante des escroqueries, usurpation d'identité et autre faux RIB, l'Union européenne impose une nouvelle ligne de défense : la Vérification du Bénéficiaire (VoP), ou Verification of Payee. Certains pays européens ont déjà mis…
Nous sommes fiers d’annoncer qu’AP Solutions IO est mis à l’honneur dans un article du Journal du Net consacré à un sujet stratégique pour les institutions financières : l’intelligence artificielle explicable et son rôle clé dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT).
Dans un contexte où les régulateurs renforcent leurs exigences en matière de transparence et de traçabilité, l’IA explicable, s’impose comme une réponse incontournable. Elle ne se contente pas d’automatiser la détection des anomalies : elle explique chaque décision, permettant aux équipes conformité de hiérarchiser les risques, réduire les faux positifs et renforcer…
Sommaire LES PROFESSIONS JURIDIQUES, DES CIBLES PRIVILEGIEES DES OBLIGATIONS STRICTES COMMENT EVITER DE DEVENIR COMPLICE INVOLONTAIRE COMMENT AP SOLUTIONS IO AIDE A DETECTER LES OPERATIONS SUSPECTES DANS CE SECTEUR
Les avocats, notaires et autres professionnels du droit ne se contentent pas de conseiller ou défendre leurs clients. Ils occupent aussi une place stratégique dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. En fait, ils ont deux casquettes : d’un côté, leur mission première de conseil et d’accompagnement juridique ; de l’autre, une responsabilité de vigilance pour éviter que des circuits financiers légaux soient détournés à des fins…
Dans un environnement réglementaire exigeant, la conformité LCB‑FT est devenue un enjeu quotidien pour tout CGP. C’est dans cette perspective qu’AP Solutions IO annonce l’intégration de sa brique conformité au sein de KarbonAlpha, la première plateforme de Gestion Privée augmentée « all‑in‑one ».
Objectif : offrir aux CGP un e‑KYC renforcé, plus rapide à exécuter, plus fiable à auditer et dimensionné pour répondre aux réglementations actuelles et futures.
Pourquoi ce partenariat est une bonne nouvelle pour les CGP
Les CGP composent avec des procédures KYC/LCB‑FT chronophages : collecte documentaire, vérifications manuelles, archivage, contrôles périodiques… L’intégration AP Solutions IO × KarbonAlpha simplifie ce quotidien en…