Le blog de la conformité LCB-FT
La fraude serait-elle devenue endémique ? Tout le laisse supposer : selon une étude de PWC et de la DFCG (Association des Directeurs Financiers et de Contrôle de Gestion), sept entreprises françaises sur dix auraient subi au moins une tentative de fraude en 2022. Le chiffre passant à neuf sur dix pour les entreprises dont le chiffre d’affaires dépasse 100 millions d’euros. Malgré le renforcement des règlementations, notamment dans le secteur financier, les taux de fraude et de criminalité économique se maintiennent à des niveaux importants : au cours des 24 derniers mois, 41% des entreprises au niveau mondial y ont été…
Et si la RegTech était enfin la réponse pour réduire le coût de la conformité ?
La conformité ne doit plus être un frein ni un gouffre financier. Grâce à la RegTech, il est désormais possible d’automatiser les contrôles, de fiabiliser les données et de limiter les coûts. Une nouvelle approche qui répond aux enjeux actuels… et vous aide à reprendre le contrôle sur vos obligations réglementaires. À vous de découvrir comment en tirer pleinement parti dès maintenant !
Les défis financiers de la conformité réglementaire
Rester conforme n’a jamais été aussi compliqué… ni aussi lourd à gérer. Entre la…
L’anonymat permis par l’usage des cryptomonnaies est-il compatible avec les exigences de conformité règlementaire ? En théorie, non, car les transactions financières anonymes ouvrent la porte aux opérations de blanchiment et de financement du terrorisme. La législation évolue dans le bon sens, mais l’usage de solutions logicielles reste incontournable pour surveiller, détecter et éradiquer les transactions suspectes.
L’ANONYMAT, PILIER DE LA BLOCKCHAIN ET DES CRYPTOACTIFS
Les cryptomonnaies et l’anonymat sont deux termes souvent associés car ils reposent sur la technologie de Blockchain et des protocoles de chiffrement. L’anonymat est facilité par trois caractéristiques principales de la Blockchain et des cryptomonnaies :
L’utilisation…
Les exigences de conformité ont engendré une multitude de textes réglementaires, directives, lois et autres décrets, accompagnés de formulaires à remplir et de processus à concevoir et administrer. Elles ont également donné naissance à une avalanche d’acronymes, dont la compréhension n’est pas toujours évidente.
« Les PPE et leurs RCA doivent être intégrés au KYC dans le cadre de l’AML, surtout si les BE sont concernés par de l’AME »
Si, pour un expert en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, cette phrase est claire comme de l’eau de roche, ce n’est pas le cas pour…