Le blog de la conformité LCB-FT
Sommaire Mieux contrôler les activités des prestataires de services LCB-FT et crypto : MiCA et TFR jouent la complémentarité Traçabilité des transactions : des progrès sur fond d’incertitudes Le pseudonymat et l’anonymat : la difficile réconciliation avec l’identité des clients Les portefeuilles auto-hébergés : un trou dans la raquette ? La Finance Décentralisée (DeFi) : innovante, mais… Quelles solutions technologiques ?
Adopté en 2023 et entré en vigueur en décembre 2024, le règlement européen MiCA (Markets in Crypto-Assets) encadre les émissions et les services liés aux crypto-actifs qui échappent aux réglementations existantes sur les instruments et produits financiers.
Mieux contrôler les activités des prestataires de services…
Sommaire Cartographie des risques et évaluation des tiers Les risques de non-conformité : sanctions et atteinte à la réputation Comment sécuriser l’évaluation des tiers ? Vers une conformité intégrée et durable
Cartographier les risques et évaluer ses partenaires ne relèvent plus d’une formalité. Mais comment assurer cette vigilance sans y consacrer des semaines ?
Introduction
Depuis la mise en application de la loi Sapin 2, adoptée en 2016, chaque entreprise doit prouver la fiabilité de ses tiers et prévenir toute dérive éthique. Elle impose aux organisations d’instaurer une vigilance accrue : cartographie des risques, contrôles internes, évaluation rigoureuse des tiers.
Pour…
Sommaire Types fréquents de fraude dans le secteur associatif Conséquences financières et réputationnelles Solutions pour se protéger : AP Scan, conformité LCB-FT et contrôle automatisé Une conformité simplifiée pour des missions plus sûres Transparence et résilience, nouveaux piliers du secteur associatif
Solidarité rime-t-elle toujours avec sécurité ? La fraude aux ONG gagne du terrain dans un secteur fondé sur la confiance, où les flux financiers se multiplient sans toujours être maîtrisés.
Le Groupe d’action financière (GAFI) le souligne : les organisations à but non lucratif sont “vulnérables et attractives” pour les fraudeurs, notamment en raison de leur forte crédibilité publique…
Crises géopolitiques, sanctions internationales strictes, flux commerciaux transfrontaliers à haut risque… Le monde des affaires est chaque jour de plus en plus complexe. Pour les entreprises, cet environnement incertain pourrait constituer un frein à l’investissement.
Une sanction internationale peut en effet viser un pays, un secteur économique, un individu et impose des obligations strictes que les entreprises sont contraintes de respecter. Cela implique nécessairement des risques financiers, juridiques, géopolitiques, réputationnels.
Au micro de BFM Business, Aurélien Zachayus, président d’AP Solutions IO, a rappelé que toute personne ou entreprise est pénalement responsable si elle ne respecte pas ces réglementations. Un bon…