Le blog de la conformité LCB-FT
Sommaire DORA : la nouvelle donne de la cybersécurité des institutions financières DORA : une palette très large de risques à maîtriser Conformité réglementaire : le casse-tête permanent des entreprises du secteur financier Comment garantir la résilience numérique ?
Entrée en vigueur en janvier 2023, la directive européenne DORA (Digital Operational Resilience Act) redéfinit les règles du jeu pour la cybersécurité et la gestion des risques dans la finance. Elle instaure un cadre commun à l’échelle de l’Union européenne pour renforcer la résilience opérationnelle numérique des acteurs du secteur. Banques, sociétés de gestion, infrastructures de marché, entreprises d’investissement, prestataires de services sur crypto-actifs ou encore plateformes de financement…
Sommaire LES CONTROLES PONCTUELS : ENCORE DES POINTS FAIBLES KYC CONTINU : VERS LA FIN DU “CHECK AND FORGET” QUAND LA TECHNOLOGIE REDEFINIT LA SURVEILLANCE TRANSACTIONNELLE KYC CONTINU : LE FUTUR STANDARD DE LA CONFORMITE FINANCIERE
Le KYC, pour Know Your Customer, est devenu un pilier incontournable de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. De plus en plus répandue, cette approche permet de renforcer la sécurité, de répondre aux exigences de conformité et, surtout, de mieux connaître les clients pour anticiper les risques.
Le problème, c’est que dans la réalité opérationnelle, le KYC reste trop souvent cantonné à une…
Sommaire Les nouvelles obligations LCB-FT Les risques de non-conformité Anticipation & nouvelles technologies Anticiper, consolider et faire évoluer la conformité LCB-FT
Et si la mise en conformité devenait votre meilleur levier de compétitivité ? Alors que les règles européennes se durcissent, la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) entre dans une nouvelle ère.
(Introduction)
Adopté en juin 2024, le paquet AML redéfinit les contours de la conformité européenne. Dès le 1ᵉʳ juillet 2025, l’AMLA, nouvelle autorité de supervision, a pris la main sur la coordination et le contrôle des dispositifs LCB-FT. Les entreprises financières, fintechs, assureurs et…
Sommaire Les types de fraudes les plus fréquents dans vos secteurs Pourquoi les fintechs et e-commerçants restent vulnérables Les conséquences : financières, réglementaires, réputationnelles AP Solutions IO, votre partenaire RegTech Anticipation, conformité, résilience
Faux comptes, paiements usurpés, détournements invisibles… Les fraudes numériques s’infiltrent dans les coulisses du e-commerce et des fintechs, poussant les acteurs du secteur à muscler leurs dispositifs.
(Introduction)
Selon le dernier rapport d’activité de Tracfin publié en juin 2025, plus de 215 000 déclarations de soupçon ont été reçues en 2024, soit une hausse de 13,2 % en un an.
Une progression constante, portée notamment par l’explosion des transactions digitales.…