Le blog de la conformité LCB-FT
Sommaire Faux-positifs : un phénomène sous-estimé Pourquoi tant de faux positifs ? Le difficile exercice du filtrage des noms et du contexte Des conséquences à ne pas sous-estimer ! L’IA explicable : un impératif contre les faux positifs Des bénéfices concrets Privilégier les solutions transparentes
Les technologies utilisées dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ont considérablement gagné en efficacité. L’automatisation et les algorithmes d’analyse, désormais au cœur des dispositifs modernes, permettent un traitement plus fin et plus rapide des transactions. Cette montée en puissance réduit clairement les risques, mais elle s’accompagne d’un effet collatéral majeur…
Fournisseurs, sous-traitants, partenaires : chaque maillon de votre supply chain peut cacher un risque majeur. Corruption, blanchiment, sanctions internationales… sans vigilance, la conformité vacille. Le KYS (Know Your Supplier) s’impose désormais comme une boussole afin d’évoluer sereinement dans cette complexité croissante.
Et si les risques de non-conformité prenaient désormais le pas sur la fraude elle-même ? En 2025, ce sont eux qui décident de la solidité d’un modèle, de la confiance d’un marché et de la capacité d’une organisation à continuer d’opérer.
Sommaire Mieux contrôler les activités des prestataires de services LCB-FT et crypto : MiCA et TFR jouent la complémentarité Traçabilité des transactions : des progrès sur fond d’incertitudes Le pseudonymat et l’anonymat : la difficile réconciliation avec l’identité des clients Les portefeuilles auto-hébergés : un trou dans la raquette ? La Finance Décentralisée (DeFi) : innovante, mais… Quelles solutions technologiques ?
Adopté en 2023 et entré en vigueur en décembre 2024, le règlement européen MiCA (Markets in Crypto-Assets) encadre les émissions et les services liés aux crypto-actifs qui échappent aux réglementations existantes sur les instruments et produits financiers.
Mieux contrôler les activités des prestataires de services…