Sommaire
Les risques liés aux tiers : corruption, blanchiment, sanctions
Due diligence vs KYS : quelles différences ?
Les étapes clés pour sécuriser votre supply chain
Automatiser la vigilance avec la RegTech
Sécuriser durablement sa supply chain grâce au KYS et à la RegTech
Les politiques de conformité se concentrent souvent sur les clients et les flux financiers, via le KYC (Know Your Customer) ou le KYB (Know Your Business). Pourtant, la chaîne d’approvisionnement reste trop souvent négligée. Chaque fournisseur, transporteur ou sous-traitant peut devenir un point d’entrée de corruption, de blanchiment ou de violation des sanctions internationales.
Selon le rapport 2024 de l’OCDE (Organisation de Coopération et Développement Économiques) :
“Les risques de corruption sont élevés dans l’approvisionnement durable en matériaux et tout au long de la chaîne d’approvisionnement”.
Ce constat met en lumière un angle mort majeur de la conformité : la supply chain, où les contrôles sont encore trop inégaux et rarement automatisés.
Le KYS (Know Your Supplier) vient précisément combler cette lacune en identifiant et en évaluant les risques liés aux partenaires commerciaux tout au long du réseau.
En combinant les principes de due diligence et de cartographie des risques, les équipes conformité peuvent identifier les signaux faibles avant qu’ils ne compromettent la performance opérationnelle ou la réputation de l’entreprise.
Les risques liés aux tiers : corruption, blanchiment, sanctions
Chaque maillon de la chaîne logistique représente un risque potentiel. Dans une supply chain mondialisée, la multiplication des sous-traitants et la diversité des cadres juridiques compliquent la maîtrise des contrôles. Sans évaluation des tiers rigoureuse, la conformité devient fragile.
La corruption demeure le premier risque. Elle s’immisce souvent via des agents locaux ou des intermédiaires mal identifiés. Un simple contrat sous-traité peut masquer des pratiques illicites, en particulier lors d’appels d’offres publics ou de marchés internationaux.
Le blanchiment de capitaux constitue une autre menace majeure. Des filiales écrans ou des flux transfrontaliers opaques peuvent dissimuler des fonds d’origine douteuse, mettant en péril la réputation et la stabilité financière de l’entreprise.
Enfin, le non-respect des sanctions internationales (ONU, UE, OFAC) expose les organisations à des amendes sévères et à une perte de confiance durable.
L’Union Européenne encadre strictement la lutte contre le blanchiment (AML) et le financement du terrorisme, ainsi que la corruption, rappelant la nécessité d’une vigilance continue sur chaque partenaire.
Due diligence vs KYS : quelles différences ?
La due diligence consiste à collecter et analyser les informations relatives à un tiers afin d’évaluer son intégrité, sa solidité financière et sa conformité réglementaire. Ce processus s’applique à tout type de relation d’affaires : clients, partenaires ou fournisseurs.
Le KYS concentre cette vigilance sur la chaîne d’approvisionnement. Là où le KYC vérifie l’identité d’un client, le KYS analyse la fiabilité, la réputation et les risques de conformité associés à un fournisseur. Cette évaluation des tiers inclut la détection de profils sensibles comme les PPE, afin de prévenir les risques de corruption ou de conflits d’intérêts.
Combinés, KYC, KYB et KYS offrent une vision à 360° des tiers. Cette approche intégrée renforce la traçabilité et la cohérence des contrôles exigés par les régulateurs et garantit une vigilance continue sur toute la supply chain.
Les étapes clés pour sécuriser votre supply chain
Une politique d’optimisation de la due diligence repose sur une méthodologie rigoureuse et structurée :
- Cartographie des risques tiers : identifier les zones à forte exposition (pays sensibles, typologies de fournisseurs, montants contractuels)
- Collecte des données : extraire les informations juridiques, financières et réputationnelles pertinentes
- Évaluation : classer les tiers selon leur niveau de risque
- Documentation des contrôles : archiver les preuves de conformité, les questionnaires et les rapports d’audit
- Suivi continu : effectuer des mises à jour régulières
Cette démarche structurée permet de démontrer la conformité lors des audits et d’anticiper les crises réputationnelles.
Automatiser la vigilance avec la RegTech
Quand les réseaux fournisseurs comptent des milliers d’acteurs, la surveillance manuelle devient impossible. C’est là que la RegTech prend tout son sens.
L’efficacité technologique au service de la conformité
Les solutions d’AP Solutions IO permettent d’automatiser et optimiser la due diligence et le KYS à grande échelle. Leur suite modulaire couvre chaque étape du contrôle :
- AP Scan : détection des entités sur listes de sanctions, PEP et médias négatifs
- AP Monitoring : supervision continue et alertes instantanées en cas de risque nouveau
- AP Scoring : calcul d’un score d’intégrité pour hiérarchiser les priorités de vérification
Grâce à cette approche intégrée, les directions conformité peuvent fiabiliser leurs contrôles tout en réduisant les coûts opérationnels.
Le savoir-faire d’AP Solutions IO
Maîtrise réglementaire : connaissance approfondie des cadres LCB-FT, Sapin 2 et RGPD, appliquée à chaque secteur d’activité
Excellence technologique : solutions RegTech modulaires, fondées sur l’automatisation, la data analyse et la traçabilité des contrôles
L’entreprise accompagne ses clients dans la mise en œuvre de programmes de conformité personnalisés, adaptés à leurs volumes et à leurs risques spécifiques.
Cette combinaison d’expertise et d’automatisation permet de bâtir une supply chain éthique, durable et alignée sur les exigences européennes.
Sécuriser durablement sa supply chain grâce au KYS et à la RegTech
Face à la multiplication des partenaires et à la complexité des flux mondiaux, la conformité ne peut plus se limiter au KYC. La problématique est claire : comment garantir une vigilance constante sans freiner l’efficacité opérationnelle ?
L’association du KYS et de la due diligence répond à cet enjeu. Elle offre une vision globale des tiers, anticipe les risques de corruption ou de blanchiment et renforce la transparence exigée par les autorités (AML). En s’appuyant sur la RegTech, cette approche devient fluide, mesurable et intégrée à chaque maillon de la supply chain.
Avec AP Solutions IO, la conformité se transforme en levier de performance
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