Philippe MENEGUZZO, Head Of Compliance, Permanent Control & Financial Crime chez Capitole Finance -Tofinso (Groupe BPCE) nous explique pourquoi il a choisi la solution de conformité AP Scan.
« Un outil adaptable & évolutif, validé par le Groupe BPCE ! »
Philippe Meneguzzo
Quels avantages retirez-vous de la Solution AP Scan ?
Les principaux avantages c ‘est le filtrage et le screening des bases réglementaires. On filtre l’ensemble de notre clientèle… Portefeuille de clients, mais aussi comme on est un établissement de Crédit-Bail, on a les fournisseurs, les apporteurs et les Bénéficiaires Effectifs à filtrer afin de respecter la réglementation, et ce quotidiennement.
Depuis que vous utilisez l ‘outil AP SCAN, gagnez-vous en temps sur vos diligences KYC & LCB-FT ?
Effectivement, puisqu’en fait avant d ‘opter pour cette solution, on n ‘avait pas d ‘outil, on ne faisait pas ce filtrage, on ne le faisait qu’avec un outil Excel et avec une périodicité seulement trimestrielle ! On ne le faisait que quand le groupe BPCE nous adressait les listes et l’actualisation de ces listes avec un Outil Excel, en faisant des recherches approximatives entre notre base de clients et les listes que nous fournissait BPCE. Donc bien évidemment, vis-à-vis de la réglementation, on n ‘était pas très conforme. Avoir l’outil AP Scan nous a permis de réaliser ce filtrage quotidiennement et de nous conformer strictement à la réglementation.
Que pensez-vous de la qualité des services d ‘APS Solution IO ?
Je suis très satisfait à ce jour de la prestation à la fois du logiciel, de son ergonomie et également je dirais de l‘équipe d ‘AP Solution IO, notamment de son Service Après-Vente, à chaque fois que je fais une demande d’évolution, celle -ci nous est accordée !
Ensuite, ce que j ‘apprécie particulièrement dans le logiciel AP SCAN, c ‘est son adaptabilité à notre activité et de pouvoir moduler l’ensemble des critères de criblage qui sont laissés à notre main.
Comment se sont passés les contrôles internes ?
Lorsque j ‘ai retenu AP Solution IO et le logiciel AP SCAN, c ‘était pour me conformer à la réglementation mais aussi lors des contrôles internes périodiques.
On a eu deux contrôles internes successifs : On a eu l’inspection d ‘une mission de la direction de l’audit interne de la Caisse d’Epargne Midi-Pyrénées ; et on a eu, aussi, une mission d ‘audit de l’Inspection Générale du groupe BPCE.
Ils ont analysé le logiciel, les critères qui avaient été retenus et n ‘ont pas émis de recommandations sur ce logiciel, ce qui est pour nous un point plus que positif, à la fois sur ce logiciel et à la fois sur le choix que j’avais fait, puisque j’avais un choix différent du groupe BPCE qui à ce jour utilise Fircosoft. Pour moi c’est un choix validé par les audits internes du groupe BPCE.