Une transaction peut générer après filtrage une alerte sur une personne ou une entité en faux positif. Pour éviter que cette même alerte soit générée lors du prochain filtrage sur une transaction similaire, on peut créer un mécanisme de « Good Guy ». S’il y a une alerte sans incidences, alors le joker Good Guy permet de fermer l’alerte. Les Good Guy sont maintenus sous forme de liste, avec des statistiques d’applicabilité, une date d’expiration et sous contrôle strict des Compliance Officers, c’est une sorte de passe-droit…Un régulateur qui auditerait, demanderait à la fois les listes des Good Guy mais surtout le processus organisationnel autour de la gestion des Good Guy.
Le Bad Guy est par opposition l’entité listée qui a matché sur une partie de la transaction. Ce sont les individus ou entités présentes tout simplement dans les listes. Cette pratique ultra-simple vous est enseignée lors de la mise en service de vos outils.