Sanctions internationales et conformité : le rôle d’AP Solutions IO sur BFM Business

Crises géopolitiques, sanctions internationales strictes, flux commerciaux transfrontaliers à haut risque… Le monde des affaires est chaque jour de plus en plus complexe. Pour les entreprises, cet environnement incertain pourrait constituer un frein à l’investissement. 

Une sanction internationale peut en effet viser un pays, un secteur économique, un individu et impose des obligations strictes que les entreprises sont contraintes de respecter. Cela implique nécessairement des risques financiers, juridiques, géopolitiques, réputationnels. 

Au micro de BFM Business, Aurélien Zachayus, président d’AP Solutions IO, a rappelé que toute personne ou entreprise est pénalement responsable si elle ne respecte pas ces réglementations. Un bon outil est indispensable pour accompagner les sociétés dans la gestion proactive de la conformité. On vous explique ! 

Pour aller + loin : Intégrer les risques géopolitiques dans sa conformité 

Pourquoi l’actualité des sanctions internationales s’intensifie ?

En 2023, Tracfin indique avoir reçu plus, soit une augmentation de 15 % par rapport à 2022. L’actualité récente – notamment l’invasion de l’Ukraine par la Russie ou la crise humanitaire à Gaza – illustre cette complexité des sanctions internationales. De nombreuses mesures restrictives voient le jour : gels d’avoirs, embargos sur l’énergie ou les technologies, etc. 

Et cela est en constant mouvement comme l’indique Aurélien dans son interview sur BFM Business : 

“Nous en sommes au 19ᵉ train de sanction au niveau de l’Union européenne dans l’exemple. Cela peut émettre quelques problématiques si l’on ne prend pas en compte en avance ce risque de sanction vis-à-vis d’un pays”. 

Tous les partenaires commerciaux (même pour des transactions indirectes) sont concernés. En tant qu’entreprise, il est indispensable d’être en capacité de cartographier son écosystème complet, de la supply chain jusqu’aux relations financières. 

Décryptage de l’interview d’Aurélien sur BFM Business – Les enjeux des sanctions internationales et leurs impacts 

Découvrir 

Source : Good Morning Business (novembre 2025) – BFM Business 

La conformité avant tout : responsabilité et régulation 

La conformité engage la responsabilité civile et pénale de toutes les strates de l’entreprise. Aussi bien les dirigeants que les collaborateurs en lien avec les transactions transfrontalières, même lorsqu’elles ont lieu en dehors du territoire national. Les politiques de contrôle doivent être rigoureuses, avec une veille réglementaire quotidienne qui croise les listes internationales (sanctions, PEP, RCA) pour l’ensemble des partenaires commerciaux. 

“La première demande que nous font les entreprises, c’est d’être conforme à la réglementation, car les sanctions internationales s’appliquent à tout le monde”. 

Le spectre des assujettis : bien au-delà du secteur bancaire 

Non, les banques ne sont pas les seules concernées. Les obligations de vigilance et de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme concernent : 

• les professions réglementées comme les notaires, les huissiers, les avocats ou les experts-comptables ; 

• les entreprises commerciales internationales : qui font de l’import/export, de la logistique, etc. ; 

• les structures sectorielles : immobilier de luxe, agences sportives, etc. 

Ces structures doivent déployer des processus de KYC et de screening pour détecter l’ensemble des risques. 

La typologie des sanctions 

Nous pouvons distinguer plusieurs types de sanctions : 

• individuelles comme le gel d’avoirs ou l’interdiction d’opérer pour des personnes ciblées ; 

• économiques comme un embargo sur des produits ou l’interdiction de financement ; 

• diplomatiques comme la suspension d’accords bilatéraux ou l’exclusion de forums internationaux. 

“Cela touche à tout ce qui est import / export avec des sanctions individuelles, économiques, diplomatiques, comme un avion russe qui n’a pas le droit de survoler l’Union européenne, par exemple. Il faut mettre en place des outils de détection automatisés pour anticiper l’impact des mesures avant de conclure un contrat.” 

Comment anticiper les évolutions réglementaires ? 

La non-conformité peut survenir de trois raisons principales : l’ignorance ou le sous-équipement, la délégation abusive ou la prise de risque consciente. Comme l’indique Aurélien : “certaines entreprises se disent que ce n’est pas forcément à elle de vérifier et se reposent sur le secteur bancaire, or toutes les strates sont impliquées”. 

Une approche proactive est essentielle avec une veille géopolitique constante qui permet de détecter à l’avance les zones de risque et de planifier des alternatives logistiques, financières et commerciales. Il est primordial de simuler l’impact des sanctions afin d’ajuster les relations si nécessaire. 

La vision d’AP Solutions IO : simplifier la conformité face aux sanctions 

Les process doivent impliquer de cartographier son écosystème, automatiser les contrôles, former et sensibiliser les équipes, intégrer la dimension géopolitique dans la stratégie. Parce que toutes les entreprises n’ont pas le même équipement aujourd’hui, la prise de conscience se fait souvent à plusieurs niveaux. 

AP Solutions IO se positionne comme une RegTech innovante, spécialisée dans la lutte contre la criminalité financière et la conformité aux sanctions internationales. Notre mission ? Rendre les obligations réglementaires simples et automatisées tout en assurant la continuité opérationnelle. 

“L’un des enjeux majeurs des entreprises, c’est de prévenir plutôt que guérir. Il faut intégrer la géopolitique dans la stratégie de conformité afin d’anticiper les risques”. 

À la question de savoir si cela est compliqué, Aurélien est catégorique : avec les bons outils, tout est possible. “Avec les bons équipements et une bonne connaissance de tout son écosystème, c’est plutôt simple à maîtriser.” 

Chez AP Solutions IO, nous intégrons des solutions AP Scan, AP Scoring, AP Monitoring et AP Filter pour transformer la conformité d’une obligation légale en un avantage stratégique. Nos outils sont aux côtés des entreprises pour automatiser et fluidifier l’ensemble des processus.