Solutions de Conformité Réglementaire

Loi Sapin 2 - Évaluation des tiers et solutions AP Solutions IO pour la conformité anticorruption

Loi Sapin 2 : comment sécuriser l’évaluation des tiers grâce aux solutions AP Solutions IO

Patrice Bedikian

Sommaire Cartographie des risques et évaluation des tiers Les risques de non-conformité : sanctions et atteinte à la réputation Comment sécuriser l’évaluation des tiers ? Vers une conformité intégrée et durable Cartographier les risques et évaluer ses partenaires ne relèvent plus d’une formalité. Mais comment assurer cette vigilance sans y consacrer des semaines ? Introduction Depuis…

Illustration de la résilience numérique dans le secteur financier sous DORA

DORA et cybersécurité : garantir la résilience numérique face aux risques opérationnels

10 novembre 2025By

Aurélien Zachayus

Sommaire DORA : la nouvelle donne de la cybersécurité des institutions financières DORA : une palette très large de risques à maîtriser Conformité réglementaire : le casse-tête permanent des entreprises du secteur financier Comment garantir la résilience numérique ? Entrée en vigueur en janvier 2023, la directive européenne DORA (Digital Operational Resilience Act) redéfinit les règles du jeu pour la cybersécurité…

Illustration du KYC continu automatisé dans la conformité financière

KYC continu et surveillance transactionnelle : la fin des contrôles ponctuels

4 novembre 2025By

Aurélien Zachayus

Sommaire LES CONTROLES PONCTUELS : ENCORE DES POINTS FAIBLES KYC CONTINU : VERS LA FIN DU “CHECK AND FORGET” QUAND LA TECHNOLOGIE REDEFINIT LA SURVEILLANCE TRANSACTIONNELLE KYC CONTINU : LE FUTUR STANDARD DE LA CONFORMITE FINANCIERE Le KYC, pour Know Your Customer, est devenu un pilier incontournable de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.…

Illustration de la mise en conformité réglementaire et des obligations LCB-FT pour les entreprises financières.

Mise en conformité réglementaire et LCB-FT : guide complet

21 octobre 2025By

Patrice Bedikian

Sommaire Les nouvelles obligations LCB-FT Les risques de non-conformité Anticipation & nouvelles technologies Anticiper, consolider et faire évoluer la conformité LCB-FT Et si la mise en conformité devenait votre meilleur levier de compétitivité ? Alors que les règles européennes se durcissent, la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) entre dans une nouvelle…

Professionnels du droit face au risque de complicité involontaire

Episode 5 – LCB-FT : le professionnel du droit dans la tourmente

25 septembre 2025By

Aurélien Zachayus

Sommaire LES PROFESSIONS JURIDIQUES, DES CIBLES PRIVILEGIEES DES OBLIGATIONS STRICTES COMMENT EVITER DE DEVENIR COMPLICE INVOLONTAIRE COMMENT AP SOLUTIONS IO AIDE A DETECTER LES OPERATIONS SUSPECTES DANS CE SECTEUR Les avocats, notaires et autres professionnels du droit ne se contentent pas de conseiller ou défendre leurs clients. Ils occupent aussi une place stratégique dans la lutte…

Main pointant vers une interface numérique avec le mot 'AUDIT' et des icônes représentant des graphiques et des cibles, illustrant l’usage de l’IA dans la LCB-FT.

IA et conformité : comment éviter les biais et garantir l’auditabilité des systèmes AML

3 septembre 2025By

Aurélien Zachayus

Sommaire Pourquoi l’IA est devenue incontournable dans la lutte AML Les risques liés à l’IA : biais, opacité et non-conformité Comment garantir l’auditabilité et la transparence AP Solutions IO : des solutions RegTech compatibles avec une IA responsable Faire de l’IA un levier fiable et auditable au cœur des dispositifs de conformité AML Des algorithmes…

Carte illustrant les sanctions internationales et leurs impacts sur les entreprises

Sanctions internationales : intégrer les risques géopolitiques dans sa conformité

29 août 2025By

Patrice Bedikian

Sommaire Faire face au chaos géopolitique Sanctions internationales : de quoi parle-t-on ? Focus sur la Russie : quelles obligations pour les entreprises ? Filtrage, gel des avoirs, export control : les points de vigilance Les bonnes pratiques pour rester conforme Faire face au chaos géopolitique Nous avons rapidement évolué d’un monde dit VUCA -…

Conformité bancaire – comportements clients et régulation

Episode 2 – Banque et conformité : ce que révèlent les comportements clients

5 août 2025By

Aurélien Zachayus

Sommaire Pourquoi les comportements clients sont devenus un indicateur clef Signaux faibles et typologies de comportements à risque Comment les solutions RegTech exploitent ces données Vers une conformité prédictive : enjeux et limite Et si le véritable déclencheur d’une alerte de conformité se cachait… dans un simple changement d’habitude client ? Dans les établissements bancaires, la fraude…

PSAN : éviter les faux pas avec Tracfin 

24 juillet 2025By

Patrice Bedikian

L’essor des technologies numériques et notamment de la blockchain a donné naissance à une nouvelle catégorie d’acteurs : les PSAN, ou prestataires de services sur actifs numériques. Encore peu connus du grand public, ils sont devenus incontournables dans l’écosystème crypto français. Leur nombre a explosé : alors qu’on en comptait à peine une trentaine en 2022,…

Déclaration de soupçon – erreurs fréquentes et conformité

Déclaration de soupçon : comment éviter les erreurs fréquentes en 2025

23 juillet 2025By

Aurélien Zachayus

Textes renforcés, sanctions accrues, vigilance maximale. La déclaration de soupçon devient un levier majeur de la lutte anti-blanchiment. Mais dans la pratique ? Les erreurs persistent. Et elles coûtent cher. MiCA, DORA, LCB-FT… En 2025, les régulations changent de dimension. Pour vous, professionnels soumis à la LCB-FT, la déclaration Tracfin n’est plus un simple réflexe…

Illustration du coût réel de la non conformité en 2025

Le vrai coût de la non-conformité en 2025

16 juillet 2025By

Patrice Bedikian

Faire face à l’inexorable inflation réglementaire L’inflation règlementaire ne faiblit pas : les textes qui s’imposent aux entreprises sont de plus en plus nombreux tandis que ceux déjà en vigueur font l’objet d’adaptations régulières. A tel point que la conformité est devenue pour les dirigeants, l’un de leurs piliers stratégiques au même titre que la croissance,…

Episode 1 – Fraudes et opérations suspectes en 2025 touchent tous les secteurs

9 juillet 2025By

Aurélien Zachayus

Fraude, détournement, blanchiment : en 2025, chaque secteur devient une cible potentielle. Et vous ? Êtes-vous prêt à détecter l’opération suspecte avant qu’il ne soit trop tard ? Introduction La fraude ne se cantonne plus au secteur financier. En 2024, plus de 211 000 déclarations de soupçon ont été déposées auprès de Tracfin. Les signalements explosent,…