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PEP : vigilance renforcée et gestion du risque AML

Pourquoi les PEP sont-elles un enjeu clé dans la lutte contre le blanchiment d’argent ?

16 janvier 2025
Et si la lutte contre le blanchiment d’argent était une course contre des réseaux bien organisés et stratégiques ? Dans l’univers complexe de la lutte contre le blanchiment d’argent, les Personnes Exposées Politiquement (PEP) suscitent une attention particulière. Pourquoi ? Leur influence, leurs réseaux et leur accès privilégié aux flux financiers les placent au centre…

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Bénéficiaire effectif : identification et obligations de conformité

Bénéficiaires effectifs : au cœur de la lutte contre le blanchiment d’argent

2 janvier 2025
Toute relation d’affaires repose sur l’intégrité et la confiance. C’est tout l’enjeu des approches de type KYC (Know your customer) qui visent à vérifier l’identité des clients et des fournisseurs. L’une des sources d’information est le registre des bénéficiaires effectifs. Lorsqu'une société est créée, il est obligatoire de déclarer la ou les personnes physiques qui…

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Process LCB-FT : erreurs à éviter et stratégies gagnantes

LCB-FT : les cinq erreurs à éviter et les quatre stratégies gagnantes !

16 décembre 2024
Toute exigence règlementaire impose de s’y conformer avec professionnalisme. Les entreprises et organisations concernées ne peuvent donc se satisfaire d’imprécisions ou, pire, de négligences. La LCB-FT n’échappe évidemment pas à la règle, d’autant que les enjeux financiers sont colossaux et les sanctions dissuasives. Cependant, il est facile – et malheureusement fréquent – de commettre des…

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Transformation digitale : concilier agilité et conformité LCB-FT

LCB-FT et transformation digitale : conformité sans compromis

29 novembre 2024
Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont, plus que jamais au cœur de l’actualité. En 2023, Tracfin, service d’investigation rattaché au ministère de l’Économie et des Finances, aurait reçu pas moins de 190 653 signalements relatifs à des opérations financières suspectes, soit une hausse de 15 % par rapport à 2022 et…

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KYC : traçabilité et explicabilité pour la conformité

KYC : La traçabilité et l’explicabilité pour répondre aux exigences des régulateurs

22 novembre 2024
Comment les entreprises peuvent-elles s’adapter aux exigences réglementaires toujours plus strictes en matière de KYC ? Les régulations autour du KYC (Know Your Customer) se durcissent et exigent des entreprises des efforts accrus. Traçabilité et explicabilité sont désormais incontournables pour démontrer la conformité des actions, de la collecte des données à leur utilisation. Face à cette pression…

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RSE et LCB-FT : vers une conformité responsable

LCB-FT et RSE : vers une conformité plus responsable et durable

21 novembre 2024
La RSE (Responsabilité Sociale et Environnementale) joue un rôle croissant dans la vie des organisations en intégrant des préoccupations sociales, environnementales et éthiques dans leurs activités internes et externes. Si elle reflète une démarche volontariste, la RSE est également une obligation légale où la transparence est devenue une exigence clé. La directive européenne CSRD, entrée…

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Les audits LCB-FT : comment se préparer et réussir un audit de conformité avec succès

5 novembre 2024
En avril 2023, la néo banque Nickel, filiale de BNP Paribas, a écopé d'une amende d'un million d'euros pour manquements graves en matière de conformité LCB-FT. Ce scandale a révélé l'impact de telles défaillances sur la réputation d’une entreprise et sur ses finances. Un avertissement puissant pour toutes les entreprises confrontées aux exigences de conformité…

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Finance décentralisée : un défi pour la lutte contre le blanchiment

4 novembre 2024
Les crypto-monnaies suscitent de plus en plus d’intérêt : le marché mondial était estimé à 1,6 milliard de dollars en 2022 et dépassera les 2,7 milliards à l’horizon 2030, selon le cabinet Vantage Market Research. Les crypto-monnaies sont notamment à la base de la finance décentralisée. LA FINANCE DECENTRALISEE : COMMENT ÇA MARCHE ? Reposant sur des…

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Pays à haut risque : vigilance et due diligence renforcées

11 septembre 2024
Défi mondial pour les entreprises, les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), se sont intensifiés depuis la pandémie et la guerre en Ukraine. Le contexte géopolitique mouvant a entraîné une évolution/sophistication des comportements criminels, exposant les organisations à de nouveaux défis, encore plus dans les pays dits « à…

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Faux positifs : les identifier et les réduire

9 septembre 2024
Les faux positifs fréquents diluent l’efficacité de l’entreprise dans sa lutte LCB-FT. Bien qu’il ne soit pas possible de les éliminer complètement, la détection et la réduction des faux positifs représente un défi technique et organisationnel majeur pour les entreprises. Au-delà des contraintes de conformité et de régulation, une augmentation de la fréquence de ces…

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Gestion des PPE : identification et surveillance des risques

Les Enjeux de l’Identification et de la Gestion des Personnes Politiquement Exposées (PPE)

4 juillet 2024
Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, circulation de capitaux d’origine frauduleuse (activités criminelles, évasion fiscale), corruption et tentative de corruption à des fins de blanchiment, …les autorités de régulation nationales et supranationales, et leurs émanations comme Tracfin, imposent aux institutions financières et aux entreprises plus qu’un devoir de vigilance dans leurs procédures…

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