Solutions LCB-FT | Lutte contre le Blanchiment d'Argent

Conformité réglementaire : glossaire des acronymes et notions clés

Parlez-vous couramment la langue de la conformité réglementaire ?

1 avril 2025By

Les exigences de conformité ont engendré une multitude de textes réglementaires, directives, lois et autres décrets, accompagnés de formulaires à remplir et de processus à concevoir et administrer. Elles ont également donné naissance à une avalanche d’acronymes, dont la compréhension n’est pas toujours évidente. « Les PPE et leurs RCA doivent être intégrés au KYC dans…

Automatisation : RPA et workflows pour la conformité

De la paperasse à la transformation numérique : comment gagner en conformité avec l’automatisation

24 mars 2025By

Aurélien Zachayus

Se noyer dans la paperasse pour rester conforme aux réglementations ? Ce temps-là est révolu ! L'automatisation révolutionne la mise en conformité et permet aux entreprises de gagner en efficacité. Comment tirer parti de cette avancée technologique ? La transformation numérique est en marche, et avec elle, des défis majeurs pour les entreprises soumises à…

Comprenez comment la blockchain renforce la traçabilité et la transparence réglementaire.

Blockchain et Regtech, nouveaux alliés des régulateurs

18 mars 2025By

Aurélien Zachayus

Comment garantir une conformité sans faille face à des régulations de plus en plus strictes ? Les régulateurs et entreprises sont confrontés à une avalanche de normes et de contrôles toujours plus stricts. Face à des risques croissants de fraude et de blanchiment d’argent, la mise en conformité est un défi constant. Pourtant, les outils…

Blanchiment d’argent : détection et alertes avec AP Monitoring

AP Monitoring : une nouvelle arme pour lutter contre le blanchiment d’argent et les fraudes financières

5 mars 2025By

Aurélien Zachayus

Un fléau international 2024 a été une année prolifique pour les crimes financiers. Selon le Global Financial Crime Report 2024 du Nasdaq, plus de 3,1 trillions de dollars de fonds illicites auraient transité par le système financier mondial en 2023. Quant aux fraudes et autres escroqueries bancaires, elles auraient généré 485,6 milliards de dollars de…

AML : enseignements de la sanction envers Klarna

Loi AML : Sanction envers Klarna

25 février 2025By

Dominique Baumier

46 millions de dollars d’amende. C’est la sanction infligée à Klarna pour manquements à la réglementation AML (Anti-Money Laundering). Une somme qui rappelle l'importance de la conformité dans le secteur financier. Mais comment une entreprise de cette envergure a-t-elle pu être sanctionnée aussi lourdement ? La loi AML impose des règles strictes pour lutter contre…

IA et LCB-FT : détection d’anomalies et priorisation des alertes

Intelligence Augmentée au service de la LCB-FT

20 février 2025By

Aurélien Zachayus

Et si la technologie pouvait révolutionner la lutte contre la criminalité financière ? Et si vous pouviez anticiper les risques avant qu’ils ne deviennent des sanctions ? Dans un environnement où la LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme) se durcit, la pression sur les compliance officers et les entreprises…

Fraudes : tendances et réflexes de protection

Recrudescence des fraudes, comment mieux se protéger ?

28 janvier 2025By

Aurélien Zachayus

Chaque année apporte son lot de turbulences économiques et d'incertitudes sur la résilience des entreprises face à la montée des cyber-risques et des fraudes. Une explosion des fraudes grâce à un terrain fertile Deux entreprises françaises sur trois ont été victimes d’au moins une tentative de fraude en 2023 (dont la moitié liées à des cyberattaques),…

API : intégration des systèmes pour un meilleur contrôle de la conformité

API et conformité : simplifier l’intégration des systèmes pour un meilleur contrôle

23 janvier 2025By

Patrice Bedikian

Et si les API révolutionnaient la gestion de la conformité dans votre entreprise ? Évoluer dans l’environnement des réglementations peut vite devenir un cauchemar pour les entreprises. Multiplier les outils, jongler avec les données, assurer une vigilance constante… La conformité ressemble parfois à un parcours semé d’embûches. Grâce aux API, la donne change. Ces interfaces agiles…

PEP : vigilance renforcée et gestion du risque AML

Pourquoi les PEP sont-elles un enjeu clé dans la lutte contre le blanchiment d’argent ?

16 janvier 2025By

Aurélien Zachayus

Et si la lutte contre le blanchiment d’argent était une course contre des réseaux bien organisés et stratégiques ? Dans l’univers complexe de la lutte contre le blanchiment d’argent, les Personnes Exposées Politiquement (PEP) suscitent une attention particulière. Pourquoi ? Leur influence, leurs réseaux et leur accès privilégié aux flux financiers les placent au centre…

Bénéficiaire effectif : identification et obligations de conformité

Bénéficiaires effectifs : au cœur de la lutte contre le blanchiment d’argent

2 janvier 2025By

Aurélien Zachayus

Toute relation d’affaires repose sur l’intégrité et la confiance. C’est tout l’enjeu des approches de type KYC (Know your customer) qui visent à vérifier l’identité des clients et des fournisseurs. L’une des sources d’information est le registre des bénéficiaires effectifs. Lorsqu'une société est créée, il est obligatoire de déclarer la ou les personnes physiques qui…

Process LCB-FT : erreurs à éviter et stratégies gagnantes

LCB-FT : les cinq erreurs à éviter et les quatre stratégies gagnantes !

16 décembre 2024By

Aurélien Zachayus

Toute exigence règlementaire impose de s’y conformer avec professionnalisme. Les entreprises et organisations concernées ne peuvent donc se satisfaire d’imprécisions ou, pire, de négligences. La LCB-FT n’échappe évidemment pas à la règle, d’autant que les enjeux financiers sont colossaux et les sanctions dissuasives. Cependant, il est facile – et malheureusement fréquent – de commettre des…

Transformation digitale : concilier agilité et conformité LCB-FT

La LCB-FT au cœur de la transformation digitale : comment rester conforme sans pour autant sacrifier l’agilité

29 novembre 2024By

Aurélien Zachayus

Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont, plus que jamais au cœur de l’actualité. En 2023, Tracfin, service d’investigation rattaché au ministère de l’Économie et des Finances, aurait reçu pas moins de 190 653 signalements relatifs à des opérations financières suspectes, soit une hausse de 15 % par rapport à 2022 et…