Solutions LCB-FT | Lutte contre le Blanchiment d'Argent

Loi AML : Sanction envers Klarna

25 février 2025By

46 millions de dollars d’amende. C’est la sanction infligée à Klarna pour manquements à la réglementation AML (Anti-Money Laundering). Une somme qui rappelle l'importance de la conformité dans le secteur financier. Mais comment une entreprise de cette envergure a-t-elle pu être sanctionnée aussi lourdement ? La loi AML impose des règles strictes pour lutter contre…

robot handshake human background, futuristic digital age

Intelligence Augmentée au service de la LCB-FT

20 février 2025By

Aurélien Zachayus

Et si la technologie pouvait révolutionner la lutte contre la criminalité financière ? Et si vous pouviez anticiper les risques avant qu’ils ne deviennent des sanctions ? Dans un environnement où la LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme) se durcit, la pression sur les compliance officers et les entreprises…

apsio article 20 fraudes protection 2025 (1)

Recrudescence des fraudes, comment mieux se protéger ?

28 janvier 2025By

Aurélien Zachayus

Chaque année apporte son lot de turbulences économiques et d'incertitudes sur la résilience des entreprises face à la montée des cyber-risques et des fraudes. Une explosion des fraudes grâce à un terrain fertile Deux entreprises françaises sur trois ont été victimes d’au moins une tentative de fraude en 2023 (dont la moitié liées à des cyberattaques),…

API et conformité : simplifier l’intégration des systèmes pour un meilleur contrôle

23 janvier 2025By

Patrice Bedikian

Et si les API révolutionnaient la gestion de la conformité dans votre entreprise ? Évoluer dans l’environnement des réglementations peut vite devenir un cauchemar pour les entreprises. Multiplier les outils, jongler avec les données, assurer une vigilance constante… La conformité ressemble parfois à un parcours semé d’embûches. Grâce aux API, la donne change. Ces interfaces agiles…

Pourquoi les PEP sont-elles un enjeu clé dans la lutte contre le blanchiment d’argent ?

16 janvier 2025By

Aurélien Zachayus

Et si la lutte contre le blanchiment d’argent était une course contre des réseaux bien organisés et stratégiques ? Dans l’univers complexe de la lutte contre le blanchiment d’argent, les Personnes Exposées Politiquement (PEP) suscitent une attention particulière. Pourquoi ? Leur influence, leurs réseaux et leur accès privilégié aux flux financiers les placent au centre…

Bénéficiaires effectifs : au cœur de la lutte contre le blanchiment d’argent

2 janvier 2025By

Aurélien Zachayus

Toute relation d’affaires repose sur l’intégrité et la confiance. C’est tout l’enjeu des approches de type KYC (Know your customer) qui visent à vérifier l’identité des clients et des fournisseurs. L’une des sources d’information est le registre des bénéficiaires effectifs. Lorsqu'une société est créée, il est obligatoire de déclarer la ou les personnes physiques qui la…

LCB-FT : les cinq erreurs à éviter et les quatre stratégies gagnantes !

16 décembre 2024By

Aurélien Zachayus

Toute exigence règlementaire impose de s’y conformer avec professionnalisme. Les entreprises et organisations concernées ne peuvent donc se satisfaire d’imprécisions ou, pire, de négligences. La LCB-FT n’échappe évidemment pas à la règle, d’autant que les enjeux financiers sont colossaux et les sanctions dissuasives. Cependant, il est facile – et malheureusement fréquent – de commettre des…

La LCB-FT au cœur de la transformation digitale : comment rester conforme sans pour autant sacrifier l’agilité

29 novembre 2024By

Aurélien Zachayus

Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont, plus que jamais au cœur de l’actualité. En 2023, Tracfin, service d’investigation rattaché au ministère de l’Économie et des Finances, aurait reçu pas moins de 190 653 signalements relatifs à des opérations financières suspectes, soit une hausse de 15 % par rapport à 2022 et…

KYC : La traçabilité et l’explicabilité pour répondre aux exigences des régulateurs

22 novembre 2024By

Dominique Baumier

Comment les entreprises peuvent-elles s’adapter aux exigences réglementaires toujours plus strictes en matière de KYC ? Les régulations autour du KYC (Know Your Customer) se durcissent et exigent des entreprises des efforts accrus. Traçabilité et explicabilité sont désormais incontournables pour démontrer la conformité des actions, de la collecte des données à leur utilisation. Face à cette pression…

LCB-FT et RSE : vers une conformité plus responsable et durable

21 novembre 2024By

Dominique Baumier

La RSE (Responsabilité Sociale et Environnementale) joue un rôle croissant dans la vie des organisations en intégrant des préoccupations sociales, environnementales et éthiques dans leurs activités internes et externes. Si elle reflète une démarche volontariste, la RSE est également une obligation légale où la transparence est devenue une exigence clé. La directive européenne CSRD, entrée…

aspio article businesswoman working documents audit

Les audits LCB-FT : comment se préparer et réussir un audit de conformité avec succès

5 novembre 2024By

Dominique Baumier

En avril 2023, la néo banque Nickel, filiale de BNP Paribas, a écopé d'une amende d'un million d'euros pour manquements graves en matière de conformité LCB-FT. Ce scandale a révélé l'impact de telles défaillances sur la réputation d’une entreprise et sur ses finances. Un avertissement puissant pour toutes les entreprises confrontées aux exigences de conformité…

aspio article bitcoin pile top dolar bills

Finance décentralisée : un casse-tête supplémentaire dans la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

4 novembre 2024By

Aurélien Zachayus

Les crypto-monnaies suscitent de plus en plus d’intérêt : le marché mondial était estimé à 1,6 milliard de dollars en 2022 et dépassera les 2,7 milliards à l’horizon 2030, selon le cabinet Vantage Market Research. Les crypto-monnaies sont notamment à la base de la finance décentralisée. LA FINANCE DECENTRALISEE : COMMENT ÇA MARCHE ? Reposant sur des…