Solutions LCB-FT | Lutte contre le Blanchiment d'Argent

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Pays à haut risque : le renforcement de la vigilance et une diligence accrue sont de mise en matière de lutte LCB/FT

11 septembre 2024By

Défi mondial pour les entreprises, les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), se sont intensifiés depuis la pandémie et la guerre en Ukraine. Le contexte géopolitique mouvant a entraîné une évolution/sophistication des comportements criminels, exposant les organisations à de nouveaux défis, encore plus dans les pays dits « à…

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Faux positifs : les identifier et les réduire

9 septembre 2024By

Dominique Baumier

Les faux positifs fréquents diluent l’efficacité de l’entreprise dans sa lutte LCB-FT. Bien qu’il ne soit pas possible de les éliminer complètement, la détection et la réduction des faux positifs représente un défi technique et organisationnel majeur pour les entreprises. Au-delà des contraintes de conformité et de régulation, une augmentation de la fréquence de ces…

La traçabilité des transactions financières : un élément clé de la LCB-FT

4 septembre 2024By

Dominique Baumier

Dans un monde de plus en plus interconnecté, la traçabilité des transactions financières devient un élément crucial dans la Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme. Mais pas seulement pour les autorités de régulation nationales ou internationales. Les entreprises doivent être en mesure de détecter et de fournir en temps réel et à…

Les Enjeux de l’Identification et de la Gestion des Personnes Politiquement Exposées (PPE)

4 juillet 2024By

Dominique Baumier

L utte contre le blanchiment et le financement d u terrorisme , circulation de capitaux d’origine frauduleuse (activités criminelles, évasion fiscale), corruption et tentative de corruption à des fins de blanchiment , …l es autorités de régulation nationales et supranationales , et leurs émanations comme Tracfin , imposent aux institutions financières…

Sanction LCB-FT : Une Amende de 2,5M€ pour la BRED par l’ACPR

2 juillet 2024By

Aurélien Zachayus

Sanction LCB-FT : 2,5M€ d’amende L'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) a infligé sa deuxième sanction de l'année en raison de graves défaillances affectant de manière significative plusieurs éléments cruciaux du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). La BRED est une banque coopérative et la plus grande…

Sanctions LCB-FT dans le monde de la Cryptomonnaie et des Fintechs

5 juin 2024By

Dominique Baumier

En 2023, les entreprises de Cryptomonnaie et les Fintechs se sont vu infliger plus d’amendes LCB-FT que toutes les autres activités confondues. Selon le Financial Times, les sociétés de cryptomonnaies et de paiement numérique ont dû payer la somme faramineuse de 5,8 milliards de dollars d’amendes, notamment pour leurs nombreuses lacunes en matière de Lutte Contre…

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Optimisez la Conformité KYC & LCB-FT grâce à la Technologie

17 mai 2024By

Dominique Baumier

Efficience et rentabilité de la KYC & LCB-FT : tout est dans la technologie ! Scrutée de près par les organismes régulateurs, la conformité règlementaire n’est plus une option pour les entreprises, surtout lorsqu’elle porte sur les flux financiers. Dans un contexte accéléré de lutte contre le blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme,…

Conformité LCB-FT : les solutions AP Scan & AP Filter pistent les individus

6 mai 2024By

Aurélien Zachayus

Conformité LCB-FT : les solutions AP Scan & AP Filter pistent les individus Criminalité financière : une menace constante La fraude financière est en croissance et de nombreuses organisations du monde entier continuent à en faire les frais à grande échelle sur fond de pression règlementaire. Il faut dire que la mondialisation et…

Les défis de conformité en 2025 : Préparez-vous dès maintenant

23 avril 2024By

Aurélien Zachayus

2025, l’année de toutes les conformités L’année 2025 marquera sans nul doute une étape supplémentaire pour les obligations règlementaires des entreprises. Si les exigences de conformité progressent… et s’accumulent, encore beaucoup trop d’entreprises attendront le dernier moment – c’est-à-dire, l’entrée en vigueur effective de ces nouvelles obligations - pour s’y conformer. Mais il sera trop…

LCB-FT : Un établissement de monnaie électronique sanctionné par l’ACPR

19 avril 2024By

Patrice Bedikian

L’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) émet sa première sanction de l’année pour des manquements très sérieux, qui affectaient gravement plusieurs éléments fondamentaux du dispositif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Treezor, l’un des leaders Français du Banking-as-a-Service (BaaS), écope d’une amende pécuniaire d’1 million…

Gérer facilement les contraintes réglementaires LCB-FT& KYC en collaborant avec une RegTech

29 mars 2024By

Patrice Bedikian

Un environnement réglementaire accéléré La notion de confiance au cœur du LCB-FT Le contexte international complexe (conflits, incertitudes géopolitiques, enjeux économiques, émergence de nouveaux risques), ont promulgué la notion de confiance comme un élément indispensable de la gestion des finances et des transactions des entreprises . De plus, le renforcement de…

Comment se préparer aux nouvelles exigences de l’UE sur la sécurité financière

5 mars 2024By

Patrice Bedikian

REGLEMENT DORA 2025 : derrière cet acronyme ultrasimple à retenir, se cache un nouveau cadre réglementaire, le Digital Operational Resilience Act. Adoptées fin 2022 par le Conseil de l’Union européenne et applicables dès janvier 2025, ses dispositions visent à renforcer la résilience du secteur financier vis-à-vis des risques liés à la cybersécurité et à assurer…