Solutions LCB-FT | Lutte contre le Blanchiment d'Argent

AMLA – autorité européenne et conformité réglementaire

AMLA : ce que change la nouvelle autorité européenne pour votre conformité

18 août 2025By

Sommaire Les nouvelles responsabilités de l’AMLA Supervision directe des entités à haut risque Coordination des cellules de renseignement financier Élaboration de normes harmonisées Pouvoir de sanction et d’injonction Création d’une base de données européenne Impacts pour les établissements financiers et non-financiers Pour les établissements financiers Pour les entités non-financières Une mise à niveau incontournable Comment anticiper…

Déclaration de soupçon – erreurs fréquentes et conformité

Déclaration de soupçon : comment éviter les erreurs fréquentes en 2025

23 juillet 2025By

Aurélien Zachayus

Textes renforcés, sanctions accrues, vigilance maximale. La déclaration de soupçon devient un levier majeur de la lutte anti-blanchiment. Mais dans la pratique ? Les erreurs persistent. Et elles coûtent cher. MiCA, DORA, LCB-FT… En 2025, les régulations changent de dimension. Pour vous, professionnels soumis à la LCB-FT, la déclaration Tracfin n’est plus un simple réflexe…

Optimisation des transactions grâce au KYT

KYT : quand la Regtech optimise la vérification des transactions

30 juin 2025By

Patrice Bedikian

Dans un contexte de pression réglementaire toujours plus forte, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) impose aux organisations une vigilance de tous les instants. Cette démarche repose sur une combinaison d’actions complémentaires : sensibilisation et formation des équipes, adaptation des processus internes, intégration de technologies dédiées, et surveillance continue…

Dispositif LCB-FT obsolète : comment le moderniser efficacement ?

12 juin 2025By

Patrice Bedikian

Réglementations mouvantes, menaces numériques grandissantes, fraudes de plus en plus sophistiquées… Le dispositif LCB-FT d’hier suffit rarement aux enjeux d’aujourd’hui. Et attendre qu’il soit trop tard, c’est offrir une porte d’entrée aux risques. Il est temps de moderniser. Introduction Les obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme…

Impact de l’intelligence augmentée sur la LCB-FT

Pourquoi l’intelligence augmentée change la donne en matière de LCB-FT ?

3 juin 2025By

Aurélien Zachayus

Les entreprises mobilisées dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme disposent aujourd’hui d’un atout de taille : l’intelligence artificielle intégrée dans les solutions de conformité ! Longtemps perçue comme complexe ou inaccessible, l’IA est désormais plus mature, performante et surtout, plus facile à intégrer dans les processus métiers. Ce que…

Comment en finir avec l’idée d’inévitabilité face à la fraude et au blanchiment d’argent ?

21 mai 2025By

Patrice Bedikian

Fraudes massives, blanchiment sophistiqué, réseaux opaques… Et toujours cette même rengaine : “c’est impossible à éradiquer.” Et si on arrêtait de confondre complexité et fatalité ? Si ces phénomènes persistent, c’est moins parce qu’ils sont invincibles… que parce que les réponses manquent de méthode, d’outils et d’audace. Depuis des années, la fraude et le blanchiment…

Méthodes de lutte contre la criminalité financière

Comment lutter efficacement contre la criminalité financière ?

7 mai 2025By

Patrice Bedikian

Blanchiment d’argent, financement du terrorisme, corruption… La criminalité financière ne faiblit pas : elle se transforme, s’adapte et se glisse partout. Pour les entreprises, ignorer le problème, c’est jouer avec le feu. L’heure n’est plus à la réaction, mais à la prévention ! Explosion des fraudes, réseaux internationaux mieux organisés, législation plus stricte : la…

Défis de cybersécurité et fraudes en ligne

Cybersécurité : faire face aux défis des fraudes en ligne

30 avril 2025By

Aurélien Zachayus

En 2025, la menace cyber domine les préoccupations des entreprises à l’échelle mondiale. Selon le classement des principaux risques business publié par Allianz, les cyberattaques occupent désormais la première place, reléguant au second plan les catastrophes naturelles, les dérèglements climatiques ou encore les tensions géopolitiques. L’hémorragie financière s’accélère Les chiffres donnent le tournis : rien qu’en…

Mise en conformité : les étapes pour se conformer aux réglementations nationales et internationales 

28 avril 2025By

Patrice Bedikian

Se mettre en conformité… mission impossible ou opportunité de structuration pour votre entreprise ? Réglementations nationales, exigences internationales, normes sectorielles… chaque entreprise évolue aujourd’hui dans un environnement réglementaire en perpétuelle mutation. Et le moindre faux pas peut coûter cher. Entre pression des régulateurs, complexité des textes et multiplication des contrôles, la conformité ne s’improvise plus.…

Risques de fraude : comment les prévenir ?

22 avril 2025By

Aurélien Zachayus

La fraude serait-elle devenue endémique ? Tout le laisse supposer : selon une étude de PWC et de la DFCG (Association des Directeurs Financiers et de Contrôle de Gestion), sept entreprises françaises sur dix auraient subi au moins une tentative de fraude en 2022. Le chiffre passant à neuf sur dix pour les entreprises dont le chiffre…

Cryptomonnaies : anonymat, traçabilité et conformité

Anonymat des cryptomonnaies et exigences de conformité : la cohabitation est-elle possible ?

7 avril 2025By

Patrice Bedikian

L’anonymat permis par l’usage des cryptomonnaies est-il compatible avec les exigences de conformité règlementaire ? En théorie, non, car les transactions financières anonymes ouvrent la porte aux opérations de blanchiment et de financement du terrorisme. La législation évolue dans le bon sens, mais l’usage de solutions logicielles reste incontournable pour surveiller, détecter et éradiquer les transactions…

Conformité réglementaire : glossaire des acronymes et notions clés

Parlez-vous couramment la langue de la conformité réglementaire ?

1 avril 2025By

Patrice Bedikian

Les exigences de conformité ont engendré une multitude de textes réglementaires, directives, lois et autres décrets, accompagnés de formulaires à remplir et de processus à concevoir et administrer. Elles ont également donné naissance à une avalanche d’acronymes, dont la compréhension n’est pas toujours évidente. « Les PPE et leurs RCA doivent être intégrés au KYC dans…