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checklist pour gérer les risques liées aux fraudes

Risques de fraude : comment les prévenir ?

La fraude serait-elle devenue endémique ? Tout le laisse supposer : selon une étude de PWC et de la DFCG (Association des Directeurs Financiers et de Contrôle de Gestion), sept entreprises françaises sur dix auraient subi au moins une tentative de fraude en 2022. Le chiffre passant à neuf sur dix pour les entreprises dont le chiffre…

Anonymat des cryptomonnaies et exigences de conformité : la cohabitation est-elle possible ?

7 avril 2025By

Patrice Bedikian

L’anonymat permis par l’usage des cryptomonnaies est-il compatible avec les exigences de conformité règlementaire ? En théorie, non, car les transactions financières anonymes ouvrent la porte aux opérations de blanchiment et de financement du terrorisme. La législation évolue dans le bon sens, mais l’usage de solutions logicielles reste incontournable pour surveiller, détecter et éradiquer les transactions…

Parlez-vous couramment la langue de la conformité réglementaire ?

1 avril 2025By

Patrice Bedikian

Les exigences de conformité ont engendré une multitude de textes réglementaires, directives, lois et autres décrets, accompagnés de formulaires à remplir et de processus à concevoir et administrer. Elles ont également donné naissance à une avalanche d’acronymes, dont la compréhension n’est pas toujours évidente. « Les PPE et leurs RCA doivent être intégrés au KYC dans…

De la paperasse à la transformation numérique : comment gagner en conformité avec l’automatisation

24 mars 2025By

Aurélien Zachayus

Se noyer dans la paperasse pour rester conforme aux réglementations ? Ce temps-là est révolu ! L'automatisation révolutionne la mise en conformité et permet aux entreprises de gagner en efficacité. Comment tirer parti de cette avancée technologique ? La transformation numérique est en marche, et avec elle, des défis majeurs pour les entreprises soumises à…

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Blockchain et Regtech, nouveaux alliés des régulateurs

18 mars 2025By

Aurélien Zachayus

Comment garantir une conformité sans faille face à des régulations de plus en plus strictes ? Les régulateurs et entreprises sont confrontés à une avalanche de normes et de contrôles toujours plus stricts. Face à des risques croissants de fraude et de blanchiment d’argent, la mise en conformité est un défi constant. Pourtant, les outils…

AP Monitoring : une nouvelle arme pour lutter contre le blanchiment d’argent et les fraudes financières

5 mars 2025By

Aurélien Zachayus

Un fléau international 2024 a été une année prolifique pour les crimes financiers. Selon le Global Financial Crime Report 2024 du Nasdaq, plus de 3,1 trillions de dollars de fonds illicites auraient transité par le système financier mondial en 2023. Quant aux fraudes et autres escroqueries bancaires, elles auraient généré 485,6 milliards de dollars de…

Loi AML : Sanction envers Klarna

25 février 2025By

Dominique Baumier

46 millions de dollars d’amende. C’est la sanction infligée à Klarna pour manquements à la réglementation AML (Anti-Money Laundering). Une somme qui rappelle l'importance de la conformité dans le secteur financier. Mais comment une entreprise de cette envergure a-t-elle pu être sanctionnée aussi lourdement ? La loi AML impose des règles strictes pour lutter contre…

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Intelligence Augmentée au service de la LCB-FT

20 février 2025By

Aurélien Zachayus

Et si la technologie pouvait révolutionner la lutte contre la criminalité financière ? Et si vous pouviez anticiper les risques avant qu’ils ne deviennent des sanctions ? Dans un environnement où la LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme) se durcit, la pression sur les compliance officers et les entreprises…

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Recrudescence des fraudes, comment mieux se protéger ?

28 janvier 2025By

Aurélien Zachayus

Chaque année apporte son lot de turbulences économiques et d'incertitudes sur la résilience des entreprises face à la montée des cyber-risques et des fraudes. Une explosion des fraudes grâce à un terrain fertile Deux entreprises françaises sur trois ont été victimes d’au moins une tentative de fraude en 2023 (dont la moitié liées à des cyberattaques),…

API et conformité : simplifier l’intégration des systèmes pour un meilleur contrôle

23 janvier 2025By

Patrice Bedikian

Et si les API révolutionnaient la gestion de la conformité dans votre entreprise ? Évoluer dans l’environnement des réglementations peut vite devenir un cauchemar pour les entreprises. Multiplier les outils, jongler avec les données, assurer une vigilance constante… La conformité ressemble parfois à un parcours semé d’embûches. Grâce aux API, la donne change. Ces interfaces agiles connectent vos…

Pourquoi les PEP sont-elles un enjeu clé dans la lutte contre le blanchiment d’argent ?

16 janvier 2025By

Aurélien Zachayus

Et si la lutte contre le blanchiment d’argent était une course contre des réseaux bien organisés et stratégiques ? Dans l’univers complexe de la lutte contre le blanchiment d’argent, les Personnes Exposées Politiquement (PEP) suscitent une attention particulière. Pourquoi ? Leur influence, leurs réseaux et leur accès privilégié aux flux financiers les placent au centre…

Bénéficiaires effectifs : au cœur de la lutte contre le blanchiment d’argent

2 janvier 2025By

Aurélien Zachayus

Toute relation d’affaires repose sur l’intégrité et la confiance. C’est tout l’enjeu des approches de type KYC (Know your customer) qui visent à vérifier l’identité des clients et des fournisseurs. L’une des sources d’information est le registre des bénéficiaires effectifs. Lorsqu'une société est créée, il est obligatoire de déclarer la ou les personnes physiques qui la…