L’inflation réglementaire affecte toutes les entreprises. Dans des secteurs sensibles, tels que la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, les exigences sont particulièrement strictes en raison des enjeux financiers considérables, et les contrôles de conformité y sont fréquents. Pour de nombreuses organisations, les coûts associés au respect de ces obligations…
Le gel des avoirs constitue une mesure administrative dont la mise en œuvre incombe aux professionnels assujettis. Ces derniers sont tenus de bloquer immédiatement les fonds et les ressources économiques détenus par toute personne ou entité inscrite sur une liste nationale, européenne ou internationale de sanctions comportant des mesures de gel des avoirs.
Cette mesure…
La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) constitue l’un des fondements structurants de votre responsabilité réglementaire. Si vous êtes directeur de la conformité, RCCI, RSCI, MLRO, CCO ou responsable KYC, vous devez être en mesure de démontrer, à tout moment, que votre dispositif de conformité…
Les embargos et les sanctions internationales figurent parmi les zones les plus sensibles de la conformité LCB-FT. Les régimes de sanctions se multiplient, les listes sont mises à jour en permanence et les mesures peuvent être directes ou indirectes. Dans ce contexte mouvant. Toute défaillance peut exposer l’établissement à un risque réputationnel…
Sommaire
Introduction : rôle central de la cartographie des risques AML
Définition et exigences réglementaires
L’approche par les risques dans la conformité AML
Attentes des autorités de contrôle
Méthodologie de construction en 4 étapes
Critères structurants de la cartographie
Pays à risque LCB-FT
Automatisation et scoring des…
Une personne politiquement exposée (PPE) désigne une personne physique exerçant ou ayant exercé une fonction publique importante. À ce titre, sa position accroît significativement l’ exposition aux risques de corruption, de détournement de fonds publics, de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. La notion de PPE ne se…
Sommaire
Introduction : Comprendre le blanchiment d’argent
Définition juridique du blanchiment d’argent
Les trois phases du blanchiment
Typologies actuelles de blanchiment
Cadre légal et réglementaire
Rôle des professionnels assujettis
Outils technologiques de détection
Difficultés rencontrées par les établissements
Anticiper l’évolution du risque
Structurer un dispositif…
Sommaire
Introduction au KYT (Know Your Transaction)
KYT : définition et différence avec le KYC
Pourquoi la surveillance transactionnelle est obligatoire
Typologies de transactions suspectes : signaux à identifier
Déclaration de soupçon et relation avec TRACFIN
Automatiser le KYT : scénarios configurables et intelligence explicable
Difficultés opérationnelles observées…
Sommaire
Introduction au KYC (Know Your Customer)
KYC : définition et cadre réglementaire
Une obligation au cœur du dispositif LCB-FT
Pourquoi le KYC est-il obligatoire ?
Le processus KYC en quatre étapes
KYC dans les secteurs bancaire, financier et assurantiel
Customer Due Diligence (CDD) et Enhanced Due Diligence…

