Le renforcement des outils de filtrage de listes LCB-FT au sein de l’Union Européenne est d’une importance capitale pour prévenir les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
Ces outils jouent un rôle essentiel pour les assujettis aux règlementations KYC & LCB-FT, car ils permettent de vérifier si les transactions ou les relations commerciales impliquent des entités figurant sur des listes de surveillance nationales ou internationales.
La Commission européenne intensifie sa surveillance
La Commission européenne a récemment exprimé son intention de surveiller de plus près les entreprises soumises à la LCB-FT lorsqu’elles effectuent des opérations transfrontalières.
Les dirigeants de ces entreprises sont donc avertis de la nécessité de revoir et de s’assurer de la conformité et de l’efficacité de leurs outils de filtrage.
Un récent rapport de la commission sur l’évaluation des risques de blanchiment de capitaux met en évidence la nécessité d’augmenter les inspections « sur place » menées par les autorités de surveillance.
Pertinence et suivi d’application du dispositif seront scrutés
Il est donc primordial que les dirigeants des entreprises concernées et les organismes impliqués dans des activités transfrontalières reconsidèrent leurs dispositifs de lutte anti-blanchiment. Ils doivent évaluer la pertinence de leurs outils de filtrage et s’assurer de leur bon fonctionnement. C’est également l’occasion de réévaluer les résultats obtenus et d’ajuster les dispositifs si nécessaire.
L’implication des dirigeants dans cette revue est cruciale pour donner du poids aux actions entreprises. L’Union européenne accorde une grande importance à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, et des actions de contrôle, de supervision et de surveillance seront menées pour garantir la conformité des entreprises et des organismes.
Les outils de filtrage de listes LCB-FT doivent être constamment améliorés pour assurer une détection précise et en temps réel des entités à risque. Cela peut nécessiter l’utilisation d’algorithmes avancés et de techniques d’intelligence artificielle pour analyser les données et détecter les correspondances potentielles. De plus, ces outils doivent être régulièrement mis à jour avec les dernières listes de surveillance émises par des autorités compétentes, tant au niveau national qu’international.
La France est réputée pour être bien équipée et organisée dans ce domaine, avec des équipes formées et efficaces. Cela montre l’engagement du pays à lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Des règles communes au sein de l’UE pour une meilleure efficacité globale
En renforçant les outils de filtrage de listes LCB-FT et en adoptant des normes communes au sein de l’UE, les institutions financières et les organismes de réglementation peuvent mieux prévenir les activités illégales. Le partage d’informations, la formation adéquate et l’évaluation régulière des outils et des processus sont essentiels pour assurer une conformité efficace et protéger l’intégrité du système financier de l’UE.
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Un outil de conformité infaillible doit assurer des fonctionnalités indispensables pour valider efficacement les mesures de vigilance clients KYC / KYS et de surveillance des transactions imposées aux entreprises. IA, Machine Learning… sont des réponses dans l’air du temps mais trop galvaudées, elles ne peuvent souvent pas répondre aux exigences réglementaires d’aujourd’hui en rendant la traçabilité de l’information impossible ! L’effet Black Box ne peut pas satisfaire aux exigences réglementaires d’aujourd’hui… le marché réclame des moteurs d’intelligence en mode Glass Box, face aux outils développés ces dernières années autours de technologies opaques.
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