Dans le système de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) les entreprises doivent surveiller les activités de leurs clients à l’aide de systèmes de filtrage automatique des personnes et des transactions, qui génère des alertes sur les personnes ou mouvements financiers suspects. Ces alertes sont ensuite validées ou écartées par le responsable de la conformité dans l’entreprise. Les cas suspects confirmés sont consolidés sous forme de « déclaration de soupçon », et doivent obligatoirement être transmises à la direction générale du trésor ou à la cellule de renseignement financier Tracfin.
La règlementation impose la détection par logique floue, c’est-à-dire une détection avec des approximations orthographiques, graphiques, phonétiques…
Cette typologie de détection imposée entraine la génération de nombreuses suspicions appelées des « faux positifs« . Plus il y a de suspicions, plus le business est freiné, et plus les opérateurs de l’entreprise ont à revoir manuellement des fiches clients.
Notre outil de détection des transactions ou personnes sensibles propose de puissants moteurs de réduction. Cette étape consiste à éliminer les « faux positifs » de manière automatique avec de puissants algorithmes qui ne sont ni le fait du hasard, ni sans compréhension de ce qu’il se passe…Résultat jusqu’à 98 % de réduction de faux positifs !
Il est primordial, notamment en cas de contrôle d’une autorité de tutelle, de pouvoir expliquer et démontrer les raisons d’une élimination automatique d’une suspicion. Enfin, toutes ces étapes seraient vaines si l’outil n’était pas connecté au système d’information, CRM, ERP… des sociétés, filiales ayant ce besoin de détection.