La lutte contre la corruption et le blanchiment d’argent est un enjeu crucial à l’échelle mondiale, conduisant de nombreux pays à adopter des mesures de prévention des activités illégales, notamment le Gel Des Avoirs (GDA) et les Personnes Politiquement Exposées (PPE).
Dans ce contexte, la conformité aux réglementations PPE GDA joue un rôle essentiel. Examinons plus en détail ce concept et son importance, ainsi que les défis liés à sa mise en œuvre.
Les Personnes Politiquement Exposées désignent les individus occupants ou ayant occupé des fonctions publiques éminentes, tels que les chefs d’État, les ministres, les parlementaires, les juges, les hauts fonctionnaires, les élus… Leur position leur confère souvent un accès privilégié à des ressources financières et des pouvoirs considérables, faisant d’eux des cibles potentielles pour la corruption et le blanchiment d’argent.
Le Gel Des Avoirs est une mesure légale qui consiste à bloquer les fonds et actifs financiers appartenant à des individus soupçonnés d’activités illégales. Son objectif principal est d’empêcher la dissipation des actifs et de faciliter les enquêtes sur les cas de corruption et de blanchiment d’argent.
La conformité PPE GDA englobe l’ensemble des réglementations et des processus (nationaux et Internationaux) visant à assurer une mise en œuvre efficace de surveillance du gel des avoirs et des personnes politiquement exposées.
Les entreprises, comme les banques, les compagnies d’assurance et Mutuelles, les sociétés de gestion d’actifs, SGP ou CIF, l’immobilier, les courtiers, les professions du chiffre et du droit, les casinos et jeux en ligne… sont tenues de se conformer à ces règles pour prévenir les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme en menant obligatoirement des diligences raisonnables sur ces cibles.
La mise en œuvre réussie de la conformité PPE GDA représente un défi majeur. En effet, les PPE peuvent chercher à masquer leurs actifs en utilisant des sociétés-écrans ou des paradis fiscaux. Pour surmonter ces obstacles, une étroite collaboration entre les institutions financières, les autorités de régulation et les organismes d’application de la loi est cruciale. L’échange d’informations permet d’identifier les schémas de blanchiment d’argent et de renforcer la lutte contre ces activités illégales.
La conformité PPE GDA est un outil essentiel dans la lutte contre la corruption et le blanchiment d’argent. En gelant les avoirs et surveillant les PPE soupçonnées de participer à des activités illégales, elle contribue à prévenir la dissipation des fonds et facilite les enquêtes judiciaires.
Seulement voilà, comment surveiller de façon automatisée les différentes liste nationales, internationales et mondiales sans que cela n’en devienne chronophage et économiquement intenable ?
Un outil de conformité infaillible doit assurer des fonctionnalités indispensables pour valider efficacement les mesures de vigilance clients KYC / KYS et de surveillance des transactions et personnes sensibles imposées aux entreprises. IA, Machine Learning… sont des réponses dans l’air du temps mais trop galvaudées, elles ne peuvent souvent pas répondre aux exigences réglementaires d’aujourd’hui en rendant la traçabilité de l’information impossible ! L’effet Black Box ne peut pas satisfaire aux exigences réglementaires d’aujourd’hui… le marché réclame des moteurs d’intelligence en mode Glass Box, face aux outils développés ces dernières années autours de technologies opaques.
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